Торговля на финансовых рынках всю свою историю сопровождалась печальной статистикой многих трейдеров. Причин у таких цифр множество, среди них и психология, и недостаток знаний.
В текущей статье мы рассмотрим, ключевые ошибки трейдеров, их особенности и методики по преодолению.
1. Отсутствие мани-менеджмента, либо его несоблюдение
«Долгосрочное выживание и процветание на рынке во многом связаны с методами управления капиталом, используемыми в технической системе. Есть старые трейдеры и смелые трейдеры. Но очень мало старых смелых трейдеров». Эд Сейкота
Причина и ошибка номер один — не следование правилам по управлению капиталом, чрезмерные риски. Пожалуй, это самая главная проблема, хоть и не единственная.
Многим знакомы труды Джека Швагера о «Биржевых магах», где берутся интервью у лучших трейдеров. Автор по итогам нескольких книг, состоящих из подобных интервью, сделал единственный вывод — секрет успеха в торговле заключается в разумных рисках, не более 5% на сделку (лучше 2%). Он признаётся в этом уже в личном интервью по своим книгам. Именно такому правилу следовали все успешные трейдеры без исключения.
Объяснение этому правилу очень простое и состоит из нескольких аспектов:
- Рынки случайны и непредсказуемы. Как следствие, нет успешных систем без убыточных сделок и нет успешных трейдеров, торгующих без убытков — всё остальное является фантастикой и бредом. Тем не менее, это не означает, что на них нельзя зарабатывать.
- Убыточные серии неизбежны. К примеру, если ваши шансы на прибыль составляют 50%, то есть огромная доля вероятности, что вы ошибётесь 10 раз подряд, даже безукоризненно следуя системе.
- Человеческий фактор. Большие риски пагубно влияют на психику — это раз. Трейдер каждый раз будет чрезмерно беспокоиться о сделке, в итоге, может произойти нервный срыв. Человек просто может ошибаться — это два. Пару неверных решений и можно разочароваться в трейдинге, не имея при этом достаточных оснований.
Вывод: не рискуем больше 2-5% на сделку от депозита независимо от обстоятельств и потенциала сделки.
2. Желание «быстрых» денег и недостаток капитала
«Самый быстрый способ удвоить деньги — сложить их пополам и убрать в карман». Уилл Роджерс
Люди приходят в трейдинг не от лучшей жизни, и они хотят разбогатеть. Ситуацию обостряют брокеры, своей наивной рекламой, как на сделке можно было бы заработать тысячи долларов, рисуют яхты, автомобили. Ещё больше всё усугубляется традиционным образом трейдера с Wall Street на дорогом авто и в костюме за несколько тысяч, которых показывают в фильмах.
У них поголовно неверная цель — как можно быстрее увеличить счёт в 1000 раз, а то и больше. В действительности опытный трейдер может заработать при удачных обстоятельствах 100-200% годовых. Такова реальность. Тем не менее, по представлениям обывателей 50-100% в год — это сущие копейки.
Вывод: ставить адекватные цели и, как следствие, разумные риски. Оптимально трейдеру-любителю при должном опыте можно заработать 50-100% за год, и это при лучшем исходе, не стоит завышать планку и пытаться прыгнуть выше головы.
Прежде чем продолжить наш список, посмотрите видео с юмором об ошибках трейдеров:
3. Отсутствие торговой системы
«Каждый известный нам успешный трейдер познал необходимость в последовательности. В этом ключ ко всему — вы должны торговать, используя последовательную методологию. Вы должны следовать определенной стратегии торговли». Линда Рашке
Следующая проблема — это торговля без системы, либо стратегии. Её отсутствие приводит к беспорядочным сделкам на эмоциях. Как известно, человеческие эмоции довольно не стабильны, когда трейдер теряет деньги он в отчаянии, а когда зарабатывает в эйфории. Всё это приводит к тому, что сделки начинают открываться на любых основаниях без разбора, лишь бы чувствовать себя комфортнее и отыграться от убытков.
Система должна включать в себя:
- Торговую формацию, паттерн;
- Риск на сделку;
- Соотношение стоп-лосса и тейк-профита;
- Время торговли;
- Максимальное количество убыточных сделок на день, на месяц.
Вывод: главное, чтобы сделки соответствовали системе. В итоге, нет плохих, либо хороших сделок — есть правильные сделки, а это совсем другое.
4. Отсутствие записанного плана торговли
«Трейдер без алгоритма – это все равно, что летчик без памятки. Если бы трейдер был на месте летчика, то 98 самолетов из 100 по идее должны были разбиться». Александр Герчик
Не зря легендарный трейдер А. Герчик настаивает на том, чтобы у каждого спекулянта был чётко записан план и так называемый «алгоритм» торговли. В него входят все действия по минутам для анализа рынка, для открытия позиций, а также чётко зарисованные формации для торговли, размеры стопов и тейков.
Вывод: записанная система на бумаге позволяет иметь памятку и постоянно следить за соответствием сделок ей. Если не иметь чётко оформленного плана, то рано или поздно всё забывается, и трейдер начинает скатываться в импульсивную торговлю на эмоциях.
5. Недостаточное тестирование торговой системы
«Я никогда не спорил с ценами. Можно обидеться на рынок, но пользы в этом никакой». Джесси Ливермор
Нередко начинающие трейдеры прочитают книжку о торговле по техническому анализу, а затем ищут паттерны на графиках. Как только они их находят, то они немедленно считают, что рынок должен двигаться по их сценарию. В действительности рынок может двигаться как угодно.
Для того, чтобы не попасть в эту ловушку разума, следует тщательно проверять каждый паттерн на истории. Это позволяет выявлять вероятность их появления. Если вы не знаете, какова вероятность срабатывания вашей формации, то сдадитесь на убыточной серии.
Вывод: обязательно тестируйте свою торговую систему и определяйте вероятность профита.
6. Отсутствие стоп-приказов в системе торговли
«Всякий раз, когда я вхожу в позицию, я знаю, где стоит мой стоп. Только так я могу спать спокойно. Я знаю, где буду выходить, еще до того, как вхожу. Размер позиции в конкретной сделке определяется стоп-лоссом, а стоп-лосс определяется технически». Брюс Ковнер
Серьёзной проблемой для трейдера является не применение в торговле стоп-приказов для фиксации убытков. Это не даёт возможности чётко ограничить риски, поскольку иногда можно попросту не успеть среагировать на рыночные изменения, независимо от размера позиции. Аномальные движения случаются и примеров тому множество, вот один из них.
Случай произошёл по паре USDCHF 15 января 2015 за один день инструмент отыграл вниз свой годовой рост. Любой трейдер в тот день, открывший лонг без стопа просто вылетел с рынка.
Вывод: всегда используйте стоп-приказы, рынок непредсказуем.
Полезные статьи:
7. Отсутствие дневника сделок и статистики
«Это вопрос статистики. Если взять нечто, что в каждом отдельном случае может сработать с вероятностью 53%, то на длительном промежутке времени оно сработает с вероятностью 100%». Ричард Деннис
Ещё одной проблемой является не отслеживание статистики сделок, а также отсутствие торгового дневника. Первое позволяет видеть, насколько работает модель, выбранная в рамках системы. Если статистика гораздо хуже, чем вы предполагали, то вероятно, что вы делаете что-либо неверно.
В дневнике трейдер должен сохранять скриншоты своих сделок и делать описание им, насколько он следовал системе, какие ошибки допустил. Подобное отслеживание позволяет достаточно точно следовать системе и не нарушать её.
Вывод: не забывайте о статистике и дневнике сделок, это очень важно и рекомендуется многими профессиональными трейдерами.
8. Несоответствие системы темпераменту трейдера
«Успех в торговле приходит от хорошего знания рынков и еще лучшего знания самих себя». Ларри Вильямс
Нередко бывает так, что трейдер следует всем вышеуказанным рекомендациям, но чувствует сильный дискомфорт. Трейдинг начинает вызывать у него сильное напряжение, что рано или поздно приведёт к нервному срыву.
Причина подобных явлений — неверный выбор системы в соответствии с психотипом. К примеру, есть те, кому нравится работать краткосрочно, скальпировать рынки, удерживая позицию 1-2 минуты. Для другого — это дикий стресс, ведь приходится сидеть за монитором целый день, ему удобнее инвестировать на 1-2 месяца сразу и не пялиться в экран.
Есть ещё сотни индивидуальных факторов. Главное — найти то, что приносит удовольствие в трейдинге, в ином случае, вы многое потеряете.
Вывод: подбирать систему по своему темпераменту, искать удовольствие в трейдинге.
9. Торговля во время психологических проблем
«Похоже, что многие люди не осознают, что именно их образ мышления в торговле мешает им зарабатывать на рынке. Вместо этого, они думают, что если просто найдут правильный индикатор или систему, то сразу же волшебным образом начнут печатать деньги прямо на своем компьютере». Найел Фуллер
Данная ошибка очевидна и характерна для любого вида деятельности. Когда мы расстроены, либо в гневе, то наше внимание отвлечено на другие мысли, как следствие, мы совершаем больше ошибок в повседневных делах. Это закон психологии, и его не обойти.
Перед началом торговли нужно точно оценить, каково ваше эмоциональное состояние сегодня, принуждаете ли вы себя к торговле. Если вы будете переступать через себя, то обязательно будете терять деньги.
Вывод: не торговать при плохом самочувствии и нервном напряжении.
Посмотрите видео об ошибках трейдеров от известного Александра Герчика:
10. Попытки торговать по нескольким стратегиям одновременно
«Главное – стабильность и дисциплина. Практически каждый может составить список правил, которые на 80% будут так же хороши, как и то, чему его учили. Но самое сложное – приобрести уверенность, чтобы придерживаться этих правил, когда дела идут плохо». Ричард Деннис
Немало проблем трейдер получает, когда прыгает от одной торговой идеи к другой. Это не даёт ему получить результат от системности действий. Любая сделка может быть убыточной, либо прибыльной, независимо от её качества. Эта ошибка аналогична отсутствию системы. Для статистически значимых результатов, нужно как минимум 100 сделок в рамках одной стратегии.
Вывод: нужно выбрать одну систему и следовать ей, а не менять их постоянно.
11. Отсутствие понимания рынка и недостаток знаний
«Выберите один рынок или систему и изучите их вдоль и поперек, прежде чем расширять свое поле зрения. Не глядя на внутридневной график, записывайте цены каждые пять минут от открытия до закрытия. Настройтесь на движение рынка. Вы не поверите, как много сможете узнать с помощью этого упражнения». Линда Рашке
Все вышеуказанные ошибки конечно важные, но есть одна проблема — даже все их исправив, трейдер всё равно может просто не найти прибыльной системы в современном информационном хаосе. Большинство технических паттернов и формаций попросту не работают и уже отыграли свою эффективность в прошлом.
В итоге, трейдер теряется, думая, что весь технический анализ не более, чем заговор против толпы. Реакция на новости также непредсказуема. Именно по этой причине, нужно иметь понимание рынка и конкретного инструмента, на котором открываются сделки. Нужно изучить его вдоль и поперёк, прежде, чем составить рабочую стратегию. Не стоит думать, что можно просто взять готовый паттерн и начать зарабатывать сотни процентов в год.
Вывод: не торгуйте, пока не обретёте достаточно знаний и понимания рынка, на котором планируете работать.
