Инвестиции – отличный инструмент для создания богатства, потому что они позволяют накапливать прибыль. Возможно, поэтому знаменитый Альберт Эйнштейн заявил:
«Сложные проценты – это восьмое чудо света… тот, кто понимает их, зарабатывает… тот, кто не понимает, платит».
Популярность инвестиций в России достигла небывалых высот. Сегодня на МосБирже, открыто примерно 7 млн счетов. В сентябре был побит рекорд: брокерские счета открыли 610,6 тыс. человек – это максимальный прирост за всю историю. Все брокеры торгующие акциями представляют множество различных аргументов в свою пользу, но на что нужно в первую очередь смотреть инвестору и по каким критериям правильно выбрать брокера по ценным бумагам и где лучше открыть брокерский счет новичку?
Рейтинг надежности брокеров
Если вы не знаете как выбрать брокера по ценным бумагам, то самый простой путь – это заглянуть в рейтинговое агенство.
Вряд ли какой-то брокер скажет про себя, что он ненадежен, все уверяют клиентов как раз в обратном, однако заявления и реклама далеко не всегда соответствуют истине. Существует специальный рейтинг, выставляемый Национальным рейтинговым агентством, по которому брокерам присваиваются латинские буквы от A до D в соответствии с их уровнем надежности:
| Рейтинг | Значение |
|---|---|
| AAA | наивысшая степень надежности |
| AA+, AA, AA- | уровень надежности и доверия очень высокий, все обязательства исполняются |
| A+, A, A- | высокая надежность и экономические показатели при небольшом уровне риска |
| BBB+, BBB, BBB- | уровень доверия выше среднего, способен своевременно исполнять обязательства, показатели удовлетворительные, а риски умеренные |
| BB+, BB, BB- | уровень надежности средний, адекватные гарантии исполнения обязательств предоставляются только в краткосрочной перспективе, а показатели ощутимо зависят от благоприятных и неблагоприятных факторов |
| B+, B, B- | уровень надежности ниже среднего, но удовлетворительный |
| CC+, CC, CC- | низкий уровень надежности, риски повышенные, показатели сильно зависят от внешних условий, высокая вероятность неисполнения взятых обязательств |
| C+, C, C- | очень низкая степень доверия, возможны неисполнения обязательств и технический дефолт, уровень риска очень высокий |
| D | самый низкий рейтинг означающий дефолт |
С практической точки зрения все просто: если не хотите неприятностей, не связывайтесь с брокерами торгующими акциями, рейтинг которых ниже чем «А-» или вообще отсутствует.
Существуют и другие рейтинговые агентства, например, Эксперт РА, классификация которых может отличаться, тем не менее, «А» это всегда хорошо.
Ассортимент инструментов и бирж
Другим важным критерием для выбора брокера акций является наличие у него аккредитации на площадках, которые вы рассматриваете для торговли, а также возможность купить акции конкретных компаний (если необходимо) или другие требуемые инструменты.
- Если же вы рассматриваете только торги на Московской бирже, подойдет любой надежный российский посредник, поскольку они все аккредитованы на MOEX.
Если вы хотите покупать европейские и американские акции, то обратите внимание на брокера Just2Trade, где есть более 30 000 активов и прямой доступ на NASDAQ, NYSE, LSE, TSX, XETRA и 20+ бирж, а также возможность получать дивиденды.
Регулирование
Прежде как выбрать брокера для покупки акций, убедитесь что у него есть регулятор и это самый важный момент.
Столько людей пишут «как мне вернуть деньги от брокера NN», о котором мы слышим впервые и конечно, он не регулируется.
Все брокеры с которыми я работаю имеют регуляторов, которые обязывают брокера работать по международным стандартам и наличие регулятора повышает престижность и доверие. Регуляторы обязывают и контролируют чтобы брокер страховал все депозиты клиентов, корректно рассчитывал операции и другие нормы.
Важным для меня критерием также является иностранная регистрация, так как по законам РФ, граждане не могут покупать иностранные акций у российских брокеров без статуса квалифицированного инвестора, суть которого сводится к наличию на счету 6 млн рублей и запредельного квартального оборота в эту же сумму.
Размер депозита и комиссий
Для трейдеров с ограниченным бюджетом, сумма необходимая для начала покупок и продаж акций может иметь одно из решающих значений в выборе брокера для инвестиций в акции.
Но на самом деле минимальные суммы для всех одинаковы – это стоимость самих акций. У брокера Just2Trade рекомендуемый минимальный депозит для открытия счета $100, на эту сумму вы уже сможете купить акции нескольких разных компаний, чтобы сразу снизить риски.
Комиссии за совершение сделок тоже очень важны, пусть с виду они и выглядят совсем незначительными, например, 0.006 USD за акцию (у Just2Trade) на NYSE / NASDAQ, во-первых, это комиссии только за одну операцию, а их совершается минимум две: покупка и продажа.
В то же время, у некоторых других брокеров комиссия только за одну операцию может составить 0,1% или даже 0,2%, не большая разница, казалось бы, но если все это перевести в цифры получается совсем другая картина: 0,055% от $10 тыс. составляет $5,5 за одну операцию или $11 за 2, при комиссии в 0,2% мы получаем уже $20 и $40 соответственно. Если же вы совершаете по 100 трейдов в месяц, то суммы отчислений маленькими казаться уже не будут – $1100 в случае с 0,055% и $4000 с 0,2%.
Но при объемах депозита до $5000 эти комиссии не будут существенными, так как ваши покупки будут на 40-200 долларов по отдельным компаниям и у хороших брокеров комиссии действительно низкие. Также выбирайте более крупные биржи и известные биржи, например, комиссии по покупке акций на Мексиканской бирже – 0.7% от объема сделки, против $0.006 за акцию на американских биржах через Just2Trade.
Как выбрать брокера для покупки акций
Руководствуясь приведенными в статье критериями можно легко пропустить через фильтр любое количество доступных вам брокеров, «отфильтровав» и оставив лишь 3-4 самых лучших и надежных из которых уже можно будет выбирать компанию для регистрации и открытия счета, а может быть даже начать торговлю сразу на всех.
Перед тем, как купить акции иностранных компаний, и как выбрать брокера для инвестиций, вам нужно определиться с некоторыми основными целями.
Будете ли вы активным инвестором или хотите быть более пассивным инвестором? Сколько вы планируете вложить? Вы увлечены определенной отраслью или, возможно, у вас есть список конкретных компаний, в которые вы хотите инвестировать?
Как только вы определите свою торговую личность, у вас не будет проблем с поиском идеальной брокерской фирмы.
Вы пассивный или активный инвестор?
Ваш инвестиционный стиль определит брокера, который лучше всего подходит для вас. Для активных важны низкие комиссии за большие объемы торговли. Другие инструменты могут иметь большее значение для опытных активных трейдеров, например, алгоритмическая и автоматическая торговля. Активные инвесторы специально ищут брокеров с низкими комиссиями, быстрым выполнением ордеров, высококачественным исполнением сделок и автоматической торговлей. Стратегия торговли может сама определить, через какого брокера лучше торговать на бирже. Но в большинстве все сводится к крупным и надежным компаниям, ведь какие бы не были условия, мало кто захочет торговать через никому неизвестного, нового брокера.
Пассивные инвесторы полагаются на долгосрочные стратегии, а активные используют краткосрочные инвестиционные планы.
Если вы пассивный инвестор, возможно, вы просто ищете платформу, которая предлагает стандартную торговлю акциями и ETF без комиссии. Брокеры, у которых есть больше инструментов для «пенсионных калькуляторов», счетов, не подлежащих налогообложению, и более низких затрат, могут быть вам на помощь.
Чтобы найти лучшего брокера и ответить на вопрос: «какого брокера выбрать новичку?», вам следует учесть следующее:
Доступность и поддержка инвесторов
Вы должны иметь возможность связаться со службой поддержки брокера по крайней мере в часы торговли. Русскоязычная поддержка по телефону – лучший вариант, когда у вас есть проблема. Круглосуточная поддержка в чате также является плюсом.
Я не могу говорить вам, через какого брокера лучше покупать акции, это должен быть личный выбор каждого, но я могу рассказать, с каким брокером торгую я.
Брокер, с которым я работаю
Just2Trade – это международный профессиональный брокер для покупки акций родом из Америки. Его выкупил ФИНАМ и перевел в Европу для работы с русскоязычными клиентами, которые хотят купить иностранные акции без статуса КИ (об этом было выше).
Здесь можно торговать 30 000+ активами, включая акции, валюты, опционы, фьючерсы, облигации, ETF фонды, криптовалюту, а также участвовать в IPO. Just2Trade предлагает низкие комиссии, мгновенное исполнение и максимальную ликвидность.
Акции можно купить тут, а продать через другого брокера, и наоборот.
Смысла менять брокера нет и это стоит дополнительных комиссий, но это показывает, что брокер выводит на реальный рынок.
На мой взгляд это один из лучших и доступных брокеров для торговли иностранными акциями. Just2Trade регулируется:
- В США – Управлением по регулированию финансовой индустрии США (FINRA) под номером лицензии 11826.
- В ЕС – Кипрской комиссией по ценным бумагам и биржам (CySEC) под номером лицензии 281/15.
- В России – Банком России по лицензии № 177-02739-100000.
Лучший брокер на фондовом рынке – это тот, который нравится именно вам.
Для меня это Just2Trade из-за доступа к большим рынкам. Могу порекомендовать еще Робо.
RoboForex
Не смотря на название, брокер значительно расширился за последние 7 лет и теперь предлагает выход на американские биржи NYSE и NASDAQ.
RoboForex Ltd – это надёжный международный брокер с многолетним стажем работы, который осуществляет свою деятельность в сфере торговых услуг ещё с 2009 года. Компания официально лицензирована и её регулятором выступает Комиссия по международным финансовым услугам.
У брокера работает программа страхования до 5 000 000 евро, а также по умолчанию работает компенсационный фонд Финансовой комиссии с максимальным страховым покрытием до 20 000 евро.
RoboForex является официальным партнёром спортивной команды BMW M Motorsport. Брокер также активно сотрудничает с представителем тайского бокса – Андреем Кулебиным, волейбольной командой RoboMarkets AEL, литовским баскетбольным клубом Žalgiris (Kaunas), а также командами “Autolife” и “Старикович-Хескес” из мира автогонок.
А если об акциях, то здесь есть прямой выход на NYSE и NASDAQ, отдельная торговая платформа R Stocks Trader и хорошие условия:
Здесь же в активах есть и ETF фонды.
Можно использовать и другие иностранные брокеры, но работа с ними сложнее, так как они не поддерживают русский язык и имеют более сложные процедуры регистрации, например, отправка документов почтой в Америку, разговор по телефону для подтверждения личности (на английском). Тем не менее, лучшие брокеры из США:
Fidelity
Fidelity Investments – это частная компания по управлению инвестициями, основанная в 1946 году как компания паевого инвестиционного фонда. Теперь Fidelity предлагает ряд услуг, включая консультации по распределению средств и инвестициям, управление капиталом, страхование жизни, пенсионные услуги, а также исполнение и оформление ценных бумаг.
Он управляет акционерным капиталом, фиксированным доходом и сбалансированными паевыми инвестиционными фондами для индивидуальных инвесторов, предприятий, финансовых консультантов и институциональных инвесторов.
Базирующаяся в Бостоне, штат Массачусетс, это одна из крупнейших фирм по управлению инвестициями в Соединенных Штатах с более чем 26 миллионами клиентов, совокупными активами клиентов на сумму 6,5 триллиона долларов США и более чем 2,4 триллиона долларов США в глобальных активах под управлением.
Помимо паевых инвестиционных фондов, Fidelity Investments также управляет брокерской фирмой, обслуживающей клиентов в более чем 140 местах в Соединенных Штатах. Компания впервые запустила дисконтные брокерские услуги в 1978 году, когда правительство отменило брокерские комиссии с фиксированной ставкой в 1975 году. Fidelity предоставляет брокерские услуги через свою дочернюю компанию National Financial Services LLC.
Merrill Edge
Merrill Edge – американский биржевой маклер, основанный в 2010 году Bank of America (BofA). BofA приобрела Merrill Lynch во время финансового кризиса 2008 года, и причина запуска Merrill Edge заключалась в объединении ее подразделения онлайн-инвестиций и инвестиционного опыта Merrill Lynch. Merrill Edge предлагает акции, ETF, опционы и облигации США. Регулируется Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC) и Управлением по регулированию финансовой индустрии (FINRA).
Merrill Edge считается безопасным брокером, потому что его материнская компания – это банк с долгим опытом и солидной репутацией, он раскрывает свои финансовые показатели и регулируется регулирующими органами высшего уровня.
TD Ameritrade
TD Ameritrade требует минимальных инвестиций в размере 0 долларов США и предоставляет выдающиеся функции, включая обширные и бесплатные исследования, руководство по созданию портфеля, комиссионные в размере 0 долларов США за акции, опционы и сделки с биржевыми фондами и почти 300 отделений для личной поддержки клиентов. Инвесторы могут выбрать одну из четырех торговых платформ.
Charles Schwab
Charles Schwab обслуживает инвесторов всех мастей: начинающие инвесторы оценят минимальную сумму для торговли на счете компании в 0 долларов, а комиссия в размере 0 долларов США за акции, опционы и торгуемые на бирже фонды понравится активным инвесторам. Schwab также получает высокие оценки за свои исследовательские предложения, низкие комиссии, выбор паевых инвестиционных фондов без комиссии за транзакции, а также сложные инструменты и торговые платформы.
Robinhood
Robinhood – это приложение для бесплатной торговли, которое позволяет инвесторам торговать акциями, опционами, торгуемыми на бирже фондами и криптовалютой без уплаты комиссий или сборов. До недавнего времени Robinhood выделялся как один из немногих брокеров, предлагающих бесплатные сделки. Но когда в конце 2019 года многие известные онлайн-брокеры отменили торговые комиссии и сборы, яркий свет Robinhood немного померк. Тем не менее, это по-прежнему хороший выбор.
Robinhood предлагает, как веб-торговлю, так и мобильную торговлю, но платформы намеренно являются «голыми», и некоторые инвесторы могут обнаружить, что не хватает ряда торгуемых ценных бумаг и опций для счетов.
E – TRADE
Основанная в 1982 году как одна из первых онлайн-брокерских компаний в Соединенных Штатах, E – TRADE понимает, что нужно инвесторам для успеха на рынке. Основные преимущества E – TRADE включают сделки по 0 долларов, два отличных мобильных приложения и платформу Power E – TRADE, которая отлично подходит для торговли опционами.
Часы до и после закрытия торгов: при торговле в часы до и после открытия рынка к обычной ставке комиссии добавляется комиссия ECN в размере 0,005 доллара США за акцию, которая не взимается с конкурентов E – TRADE.
Пенни-акции: в отличие от Fidelity и Charles Schwab, которые не взимают комиссию (0 долларов) за пенни-акции, E – TRADE взимает 6,95 долларов.
Потоковая передача рыночных данных: хотя за потоковую передачу котировок в реальном времени плата не взимается, E – TRADE требует минимального баланса в 1000 долларов для включения потоковой передачи котировок.
Заключение
Любой онлайн-брокер, как сайт для покупки акций, часто привлекает новых клиентов сделками, предлагая ряд сделок без комиссии или денежный бонус на определенные суммы депозита.
Неразумно выбирать брокера исключительно на основе его рекламного предложения – высокая комиссия и перечисленные в статье препоны, в долгосрочной перспективе может легко уничтожить любой начальный бонус или сбережения.
Полезные статьи:
Главное, на что нужно обратить внимание перед решением какого брокера выбрать для торговли на фондовом рынке – наличие регуляторов, нужные вам инструменты (акции, фьючерсы, облигации и другие), подходящие биржи. Также один из критериев надежности – опыт работы брокера.
