Что такое ETF (Exchange Traded Fund) и примеры лучших фондов
Рубрики
208 Просмотров

Что такое ETF (Exchange Traded Fund)

Что такое биржевые индексные фонды ETF (Exchange Traded Fund) - примеры самых известных и необычных фондов. Как работают ETF и какая у них доходность.

Частные инвестиции с каждым годом пользуются все большим спросом среди частных инвесторов. Даже относительно небольшой капитал в $2000 – 3000 может позволить сформировать инвестиционный портфель из акций наиболее капитализированных предприятий со всего мира.

При незначительном стартовом капитале и при отсутствии опыта торговли на фондовом рынке рекомендуется обратить внимание на такой инструмент как ETF фонды.

Что такое ETF или биржевые фонды

ETF (Exchange Traded Fund) – это инвестиционные фонды, которые в виде акций торгуются на фондовой бирже.

ETF — это тип фонда, который владеет базовыми активами (акции, облигации, фьючерсы, золото, валюта и т. д.) и делит собственность этих активов на акции. Если же говорить проще, то ETF — это целая «корзина с акциями», которая включает в себя самые разнообразные активы, но торгуется как одна акция.

Изначально ETF появились в виде индексных фондов – корзины, которые копируют составы фондовых индексов, вроде Dow Jones или S&P 500. К примеру, одним из наиболее распространенных ETF фонд SPY, стоимость которого соответствует фондовому индексу S&P 500.

Поэтому ETF называют индексными фондами. Но сейчас есть много фондов, которые берут за основу не только индекс, а отрасль или отдельное направление.

Формирование стоимости ETF, в зависимости от специфики, соответствует ценовому движению товаров, экономических секторов, географической зоны, стоимости компаний включенных в корзину фонда.

Цена одной акции ETF SPDR S&P 500 в пределах $220-300, поэтому данный инвестиционный инструмент активно используется как юридическими, так и физическими лицами. Получается, что за 2-3 сотни долларов вы можете купить корзину из 500 самых крупнейших компаний в Америки.

В зависимости от характеристик, активы фондов ETF можно разделить на такие категории как:

  1. Фонды, которые отражают динамику различных экономических секторов. Такие активы отражают практически все направления экономической деятельности. К примеру, известный фонд SPDR S&P Retail отражает тенденцию развития розничных продаж компания, которые входят в индекс S&P
  2. Инверсные ETF. К примеру, если инвестор предполагает, что индустриальный индекс Dow Jones будет падать, ему следует приобрести актив с названием ProShares Short Dow Именно слово Short в данном наименовании указывает на инверсию.
  3. Облигационные ETF. Входящие в состав данных фондов активы имеют фиксированную доходность. Их приобретение предполагает инвестиции в государственные, корпоративные и муниципальные облигации, которые могут отличаться по периодам выплат (погашения).
  4. Индексные ETF. В состав активов входят индексы определенных государств или отдельных регионов. К таковым относится ETF, отображающий динамику индекса фондового рынка Японии – iShares MSCI Japan.
  5. Валютные ETF. Активами являются фьючерсы на наиболее востребованные мировые валюты или депозиты в иностранных денежных единицах. Данные фонды отображают как динамику ценового развития одной валюты, так и тенденцию валютных корзин. Фонды PowerShares DB U.S.Dollar, Bullish (NYSE:UUP) и Bearish (NYSE:UDN) специализируются на отслеживании движения курса доллара США по отношению к прочим востребованным валютам.
  6. Сырьевые ETF. Активы состоят из сырьевых товаров, которые торгуются на мировых биржевых площадках. Так фонды SPDR Gold Shares и US Natural Gas отображают текущую стоимость золота и природного газа. Подоюные ETF могут включать в себя набор компаний занимающимися добычей и обработкой товаров.

ETF простыми словами – это удобный и востребованный финансовый инструмент как для извлечения пассивного дохода, так и для активного трейдинга.  

Доходность ETF

Доходность ETF сильно разнится в зависимости от отрасли, корзины и направления.

Если говорить о самых успешных примерах высокодоходных и низкорисковых фондов, в первую очередь можно отметить такие организаци:

WisdomTree Total Dividend Fund (DTD)

WisdomTree Total Dividend Fund (DTD)

 

FlexShares Quality Dividend Defensive Index Fund (QDEF)

FlexShares Quality Dividend Defensive Index Fund (QDEF)

QDEF также примеривается к широкому рынку, выискивая по всему миру активы с высокой доходностью, и невысокой степенью риска.

 

Доходность самомго известного ETF – SPY, который повторяет индекс S&P за последние 3 года составила 71,58%, а за 5 – 106%.

SPY

Также инвесторам стоит обратить внимание на фонд EEH. База активов сформирована на основе компаний с высоким уровнем капитализации. Торговая стратегия фонда предполагает применение технического анализа, что благоприятно отражается на доходности. Такой подход позволил обеспечить прирост к капиталу в 230% за 1 год, 396 за 3 и 443% за 5 лет.

Облигационные фонды в силу специфики показывают более низкую доходность. Фонд TTL, активы которого отражают 20-летние долговые расписки США за год обеспечил прирост в 17%, а за 5 лет в 43%.

Рынок недвижимости отображается в активах фонда VNQ. Доходность за год варьируется в диапазоне от 42% до 59%. За последние 5 лет данный ETF установил доход на уровне 120%.

Примеры известных ETF и управляющих компаний

Приводя пример самых известных ETF, никак нельзя обойти вниманием эту тройку:

Blackrock (iShares ETF)

Blackrock — сегодняшний лидер на рынке инвестиций. Изначально компания была задумана как небольшой проект, специализирующийся на низко-рискованных инструментах с фиксированной доходностью и риск-менеджменте и введена в работу усилиями восьми трейдеров в 1988 году. В настоящий же момент капитализация холдинга уже превышает $4.9 трлн, а самую большую известность ему принесла линейка фондов iShares, которые вы можете найти у брокера ФИНАМ:

ETF Ishares у ФИНАМ

ETF iShares занимаются практически всем, что может принести инвестору доход (облигации, индексы, товары, сырьё и т. д. География у iShares охватывает многие страны, но особый интерес представляют финансовые рынки Сингапура, Японии, Германии, Испании и других развитых стран). Всего холдинг «держит» ~300 биржевых фондов, занимая безусловное лидерство в своей нише.

State Street Global Advisors (SPDR)

Второй по объёмам капитализации ($2.34 трлн) институт инвестиций в США. Как независимая структура начал существование ещё в 1978 г., «отпочковавшись» от материнской State Street Corporation. Из-за интересного сокращения названия фонда, на трейдерском сленге его акции Доходность ETF фондовчасто называют «пауками» (spiders). Сегодня холдинг держит на балансе 144 фонда, в числе которых и знаменитый (SPY, GLD) или «золотой» ETF. Самая сильная сторона SPDR заключается в том, что он предоставляет инвестору РЕАЛЬНУЮ диверсификацию — в списке есть самые разные активы со всех финансовых рынков планеты.

Vanguard (Vanguard ETF)

Ещё один корифей американского рынка инвестиций с общей капитализацией ~$2 трлн. Организация была основана знаменитыми американским предпринимателем Джоном Боглом ещё в 1974 году.  Компания предоставляет доступ к 67 ETF и охватывает весь фондовый рынок США.

Среди известных и востребованных ETF можно выделить:

First Trust NYSE Arca Biotechnology. Доходность данного фонда около 100% годовых. В инвестиционный портфель входят 30 наиболее перспективных компаний США, специализирующихся на разработке инновационных продуктов. Отличительной особенностью данного ETF является то, что акции всех предприятий в портфеле представлены не в зависимости от капитализации, а в равных значениях.

Guggenheim S&P 500 Pure Value. Доходность фонда варьируется в диапазоне от 80% до 110% годовых. Активы включают в себя наиболее доходные акции из линейки S&P 500. В инвестиционный портфель входят не все акции крупных американских компаний. Они отбираются по следующим критериям:

  • отношение номинальной стоимости ценных бумаг к рыночной;
  • размер дивидендов;
  • отношение капитализации предприятия к обороту.

Среди акций в данном фонде стоит выделить такие масштабные предприятия как Chevron и Ford Motor, а также банки Morgan Stanley и Bank of America.

Guggenheim S&P SmallCap 600 Pure Value. Доходность фонда от 75% до 82% годовых. По специфике работы данный ETF очень схож с предыдущим. Отличие в том, что фонд Guggenheim S&P SmallCap 600 Pure Value в качестве активов использует акции компаний с малой капитализацией, которые входят в индекс S&P 600.

ETF в России

Из-за особенностей российского законодательства эти фонды не могут быть в полной мере названы классическим ETF, но нужно отметить, что те компании, которые уже присутствуют на рынке, стараются максимально точно придерживаться всех формальностей.

В настоящий момент на российском рынке торгуются акции уже 12 фондов от финансовой группы FinEx (finex ETF). Они номинированы как в рублях, так и в иностранных валютах (доллары США, евро, фунте). В доступе есть самые разные активы (акции разных стран, еврооблигации, патентные и казначейские бумаги, золото и т. д.).

Важно заметить, что некоторые акции, которые входят в состав ETF предполагают выплату дивидендов держателям. Еще пару лет назад они начислялись на личный счет инвестора, однако сегодня они реинвестируются, что отражается на росте всего инвестиционного портфеля. Такте перемены в первую очередь обусловлены сменой системыналогообложения на доход от инвестиционной деятельности. Сегодня этот налог составляет 13% для физических и 20% для юридических лиц. Такая политика ликвидирует прибыльность дивидендов, что делает их реинвестирование более целесообразным. Ведь в этом случае налог взымается только по факту продажи акции.

ETF на Московской Бирже от FinEx доступны для каждого инвестора, но чтобы вложить в них деньги, необходимо обратиться к брокеру. Стоит обратить внимание на компанию Финам, которая работает по лицензии ЦБ и является единственной отечественной организацией, которая предоставляет прямой доступ не только на отечественные, но и на зарубежные торговые площадки, а также является самым крупным брокером сотрудничающим с Московской биржей.

Необычные ETF

Помимо фондов, вкладывающих по «консервативной» схеме, сегодня на рынке есть масса экзотических ETF, которые пытаются «поймать хайп», занимая оригинальные ниши и специализирующиеся на редких базовых активах. Впрочем, основной причиной для такого эпатажа является не стремление поразить публику, а жёсткая конкуренция. Если говорить о западном рынке, то все классические отрасли уже заняты и поделены между местными «динозаврами», поэтому новичкам приходится искать свежие идеи. Самые интересные примеры последних:

Global X Internet of Things ETF (BOTZ)

  • Направление деятельности: искусственный интеллект
  • Капитализация: $53,5 млн
  • Доходность: 13,53%

VnEck Vectors Gaming ETF (BJK)

  • Направление деятельности: развлечения (казино)
  • Капитализация: $21,2 млн
  • Доходность: 13,74%

The Long-Term Care ETF (OLD)

  • Направление деятельности: разработка инфраструктуры для пожилых людей
  • Капитализация: $5 млн
  • Доходность: 9,46%

Buzz US Sentiment Leaders ETF (BUZ)

  • Направление деятельности: анализ эффективности популярных в соцсетях акций и кампаний
  • Капитализация: $9,3 млн
  • Доходность: 1,69%

Global X S&P 500 Catholic Values ETF (CATH)

  • Направление деятельности: товары и услуги для католиков
  • Капитализация: $90,1 млн
  • Доходность: 5,42%.

Есть и совсем оригинальные темы, как, например, фонды, ориентирующиеся на выращивание медицинской марихуаны, распечатку органов и протезов на 3D принтерах, или установлении гендерного равенства в мире. Так что выбрать есть из чего.

С 2017 года у инвесторов появилась возможность вкладывать средства в ETF, который отображает динамику стоимости беспилотников. Это возможно посредством провайдера PureFunds. Также данная организация предоставляет доступ к инвестициям в кибернетическую безопасность США и на инновационные технологии мобильных платежей.

Преимущества и недостатки фондов ETF

ETF имеют ряд схожих особенностей с паевыми инвестиционными фондами (ПИФ). По сравнению с ПИФами, ETF отличаются более высокой востребованностью, что позволяет проводить сделки по купле и продаже через брокера посредством электронной торговой платформы, где отображаются котировки ETF. Такие сделки могут проводится многократно даже в пределах одной торговой сессии.

Кроме этого, состав ETF определен заранее и не может меняться, что в некотором смысле является гарантом. В основном, акции ETF имеют более низкую стоимость по сравнению со стандартными инвестиционными портфелями. Цена акций каждого фонда определяется составом активов.

К основным недостаткам данного финансового инструмента следует отнести:

  1. Наличие брокерской и биржевой комиссии;
  2. Разница в стоимости купли/продажи (особенно это проявляется в периоды низкой востребованности).

Стоит заметить, что в зависимости от выбранного для инвестиций фонда ETF, потенциальная доходность в разы окупает стартовые вложения.

Заключение

Биржевые индексные фондыETF фонды – это надежный инструмент для пассивного заработка на фондовом рынке. Он подходит как для долгосрочной перспективы, так и для внутридневной торговли. Статистические данные указывают на то, что несмотря на частые финансовые и экономические кризисы, фондовый рынок имеет положительную тенденцию. Это можно объяснить тем, что крупные индексы отображают тенденцию экономического прогресса развитых стран, что является поступательным движением. Даже при условии обвала фондового рынка, показатели возвращаются к предыдущим значениям.

Благодаря широкой диверсификации и ориентированности на инновации, биржевые фонды способны обеспечить высокую доходность и быструю окупаемость активов, при этом сведя к минимуму риски возможных потерь. Конечно, при общем экономическом спаде на международных рынках не стоит ждать от ETF чуда. Но в периоды роста, они ловят инициативу быстрее всех, буквально «выстреливая» вверх. Кроме того, большую часть таких фондов отличает высокая ликвидность, низкий порог вхождения и незначительные затраты на управление капиталом, поэтому для инвестора из «среднего класса» они практически не имеют альтернатив.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter, и мы её обязательно исправим! Огромное спасибо вам за помощь, это очень важно для нас и других читателей!

InvestingNotes
(Оцените пожалуйста, мы очень старались!)
Загрузка...
Главная » Инвестиции » Что такое ETF (Exchange Traded Fund)

Оставить комментарий

Ваш Email адрес не будет опубликован.

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте как обрабатываются ваши данные комментариев.

Свежие записи
Куда инвестировать деньги в 2018 году: подробное руководство
Инвестиции
1606 просмотров1
Инвестиции
1606 просмотров1
Куда инвестировать деньги в 2018 году: подробное руководство
InvestingNotes - 11.12.2017

Куда вложить деньги по интернету или офлайн в этом году, как «купить время» и получать прибыль даже тогда, когда не работаешь.

PureFunds Drone Economy Strategy ETF (IFLY)
ETF
9 просмотров
ETF
9 просмотров
PureFunds Drone Economy Strategy ETF (IFLY)
Евгений Громов - 19.06.2018

PureFunds Drone Economy Strategy ETF (IFLY) - Биржевой фонд инвестиций в компании производителей дронов. График и курс ETF онлайн, где купить акции фонда.

Персональный подбор брокера – Тест Онлайн
Брокеры
84 просмотров
Брокеры
84 просмотров
Персональный подбор брокера – Тест Онлайн
InvestingNotes - 02.06.2018

Пройдите тест онлайн на подбор персонального брокера. По результатам тестирования вы получите наиболее вам подходящего и выгодного брокера (одного или несколько). 

Стоимость акций Twitter Inc на бирже онлайн + факторы влияния
Акции
107 просмотров
Акции
107 просмотров
Стоимость акций Twitter Inc на бирже онлайн + факторы влияния
MaksKolin - 04.05.2018

Сколько стоят акции Twitter на бирже - курс на сегодня и динамика стоимости за все время. Факторы влияния на цену акций Твиттер, где их можно купить и как торговать.

Курс AUD/CAD на графике для технического анализа онлайн (+факторы влияния)
Валюты
96 просмотров
Валюты
96 просмотров
Курс AUD/CAD на графике для технического анализа онлайн (+факторы влияния)
Jammoo - 04.05.2018

График курса AUD/CAD онлайн и факторы влияния на валютную пару. Австралийский и Канадский доллар - котировки на сегодня и за все время. Описание и особенности.

Как заработать на инвестициях 28900%
Инвестиции
546 просмотров
Инвестиции
546 просмотров
Как заработать на инвестициях 28900%
InvestingNotes - 04.05.2018

Как зарабатывать на инвестициях, сколько можно получить и в какие финансовые инструменты вложить деньги.

Диверсификация инвестиций
Инвестиции
404 просмотров
Инвестиции
404 просмотров
Диверсификация инвестиций
InvestingNotes - 03.05.2018

Что такое диверсификация простыми словами, как она работает и как ее применять. Стратегия распределения рисков и методы для разных рынков.

Сообщить об опечатке

Текст, который будет отправлен нашим редакторам: