Диверсификация простыми словами (стратегия и методы)
Рубрики
814 Просмотров

Диверсификация инвестиций

Что такое диверсификация простыми словами, как она работает и как ее применять. Стратегия распределения рисков и методы для разных рынков.

Кризис, войны, инфляция, снижение спроса, экономические спады – все мировые потрясения вызывают всплески на рынке и угрожают нашим сбережениям. Мы не можем позволить форс-мажорам съесть наши накопления.

Как защитить себя от рисков, как застраховать депозит от непредвиденных обстоятельств, как сохранить свои деньги, когда все вокруг их теряют? Мы знаем ответ.

Диверсификация рисков

У красивых латинских слов diversus и facere есть вполне понятный русский синоним – распределение. Распределяя инвестиции, распределяем и риски. Логика проста: если мы потеряем деньги в одном из активов, у нас останется еще большая часть портфеля, не связанная с утраченным инструментом. То есть, чтобы не потерять всё, нужно разделить и разложить по разным полкам.

Диверсификация направлена на снижение риска, а не на повышение доходности.

Совмещать приятное с полезным не запрещено, даже желательно, чтобы каждый актив портфеля показывал положительную динамику, чтобы он преумножал капитал. Но доходность – это второстепенная задача, которая в случае конфликта с первой и основной (снижение риска), должна отойти на второй план.

Процесс диверсификации портфеля связан с риском, доходностью и корреляцией. То есть, мы оцениваем не только потенциальные шансы получить прибыль или убытки в каждом активе, но и изучаем, насколько он связан с остальными нашими инструментами.

Пример
Если в стране наступил кризис, то фондовый рынок сразу упадет, за ним пойдет и девальвация. То есть один рынок влияет на три инструмента – акции, наличные и вклад в банке. Если вы вкладываете только в один рынок – это означает плохую диверсификацию.

Посмотрите видео о том, что такое диверсификация рисков:

Стратегия диверсификации

Тактика распределения средств всегда сводится к расширению ассортимента активов, добавлению новых инвестиционных программ и разложению денег по разным инструментам.

Глубина диверсификации зависит от суммы капитала и опасности на рынке. Если вы управляете портфелем в $1000, то достаточно распределить активы между 3-5 программами. Но если у вас в управлении 100 тысяч, подходить к диверсификации нужно внимательнее, такие суммы следует хранить в 10 и более инструментах.

В кризисные годы и периоды высокой волатильности лучше искать для сбережений «тихую гавань»: золото, недвижимость, облигации и т.д. Во времена умеренного роста экономики лучше наоборот разбавить портфель рисковыми компонентами (ПАММ, акции) – так можно значительно увеличить доходность депозита.

Методы диверсификации

Прежде чем ответить на вопрос, как распределить капитал, нужно задаться вопросом, а чего мы, собственно, боимся. От того, какого форс-мажорного фактора мы ожидаем в большей степени, будет зависеть стратегия диверсификации. Потрясений для нашего портфеля может быть много, но, все же, самые распространенные риски:

  1. Слив депозита трейдером. Разделить капитал между несколькими управляющими – настолько очевидный совет, что о нем мы и говорить не будем.
  2. Скам брокерской площадки. Какими бы не казались сейчас надежными форекс-брокеры, не доверяйте им все свои деньги. Инвесторы-старожилы помнят, что в свое время и Forex-Trend, и Panteon-Finance, и RVD Markets, и MMCIS Group, а перед ними и Gamma IC, и Vladimir FX, и Vivaro Group казались серьезными и ответственными. Но, увы, они ушли в закат, прихватив сбережения тысячи инвесторов. Просто не вкладывайте все деньги через одного брокера, заведите несколько брокеров по разным рынкам.
  3. Ликвидация банка. Хоть банковские депозиты и оберегаются фондом гарантирования вкладов, пройти через процедуру ликвидации финансового учреждения неприятно. Нередки случаи, когда долларовые депозиты ликвидируемого банка при возврате вкладчику пересчитывали по «выгодному государству» курсу, отчего съедалась вся прибыль. Не храните в одном банке сумму выше 700 тыс. руб. (гарантированный лимит).
  4. Инфляция и девальвация. Чтобы защититься от обесценивания валюты, составьте корзину из разных валютных инструментов. Обратите внимание, что валюты развивающихся стран всегда связаны и зависят от сырьевого рынка, поэтому у них высокая степень корреляции.
  5. Кризис и экономическая стагнация больше всего бьют по акциям. Разделить средства по акциям разных фирм в пределах одной страны – плохая идея, если наступит кризис, обесцениваться начнут все ценные бумаги. Распределять доли по акциям разных компаний в разных государствах разумнее, но все равно опасно – мы помним кризис-2008, когда упал весь фондовый рынок на всех биржевых площадках. В кризис выше всего ценится золото и драгметаллы.
  6. Грабеж или физическое хищение денег. Разумеется, этому риску подвержены наличные средства, которые вы храните под подушкой. Большие деньги дома держать опасно, преступники откуда-то получают наводки и совершают налеты на состоятельных граждан, поэтому постарайтесь не стать одной из жертв злоумышленников.

Это далеко не все форс-мажоры, которые могут поджидать наши сбережения, но защищаться от них мы будем одними методами.

Опрос: Используете ли вы диверсификацию

Заключение

Диверсификация простыми словами – это расширение ассортимента капиталовложений и, в то же время, это главное оружие инвестора в борьбе с рисками. Но инвестор должен помнить, что диверсификация – это еще не панацея, от риска получить убытки не застрахован никто. Более того, снижая риски, мы можем увеличить убытки в краткосрочной перспективе, поэтому подходить к процессу распределения капитала нужно осторожно.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter, и мы её обязательно исправим! Огромное спасибо вам за помощь, это очень важно для нас и других читателей!

InvestingNotes
(Оцените пожалуйста, мы очень старались!)
Главная » Инвестиции » Диверсификация инвестиций

Оставить комментарий

Ваш Email адрес не будет опубликован.

Свежие записи
Куда вложить деньги в 2018-2019? Новые выгодные тренды
Инвестиции
2502 просмотров1
Инвестиции
2502 просмотров1
Куда вложить деньги в 2018-2019? Новые выгодные тренды
InvestingNotes - 11.12.2017

Куда вложить деньги по интернету или офлайн в этом году, как «купить время» и получать прибыль даже тогда, когда не работаешь.

Секреты опытного трейдера станут достоянием общественности
Трейдинг
49 просмотров
Трейдинг
49 просмотров
Секреты опытного трейдера станут достоянием общественности
Jammoo - 07.09.2018

Трейдер, международный специалист и ведущий «Экономика: Курс дня» на «Россия 24» будет давать прогнозы рынка полностью бесплатно.

Что ещё следует знать про IPO?
Ценные бумаги
95 просмотров
Ценные бумаги
95 просмотров
Что ещё следует знать про IPO?
Александр O.Eagle - 23.08.2018

Интересы Андеррайтера и что такое Road Show и Lockup. Примеры проведения и детальный разбор IPO Opera Limited. Какие риски закладываются в IPO и их контроль.

График стоимости акций Amazon – Цена на сегодня и за всё время
Акции
218 просмотров
Акции
218 просмотров
График стоимости акций Amazon – Цена на сегодня и за всё время
MaksKolin - 30.07.2018

График курса акций Amazon онлайн с возможностью применения технического анализа. Динамика котировок, описание компании и факторы влияния на стоимость.

Стоимость акций Google на бирже – График онлайн
Акции
180 просмотров
Акции
180 просмотров
Стоимость акций Google на бирже – График онлайн
MaksKolin - 30.07.2018

Курс стоимости акций Google (GOOG, GOOGL). График котировок на сегодня и за все время, инструменты для технического анализа. Факторы влияния на стоимость Google.

Стоимость акций Ferrari в Милане и NYSE – График онлайн
Акции
139 просмотров
Акции
139 просмотров
Стоимость акций Ferrari в Милане и NYSE – График онлайн
MaksKolin - 30.07.2018

Курс акций Ferrari на фондовых биржах онлайн. График для технического анализа, цена на сегодня и за всё время. Факторы влияния на стоимость компании.

Курс Brent Crude Oil (UKOIL) на бирже – График котировок за всё время
Сырьевые товары
164 просмотров
Сырьевые товары
164 просмотров
Курс Brent Crude Oil (UKOIL) на бирже – График котировок за всё время
Евгений Громов - 30.07.2018

Описание нефти Brent Crude Oil, график котировок на бирже в режиме онлайн, динамика курса и что влияет на стоимость фьючерсов на нефть марки Brent.

Сообщить об опечатке

Текст, который будет отправлен нашим редакторам:

Спасибо за вашу помощь, мы очень благодарны Вам!