Диверсификация простыми словами (стратегия и методы)
Рубрики
Как заработать на бирже
1146 Просмотров

Диверсификация простыми словами (стратегия и методы)

Что такое диверсификация простыми словами, как она работает и как ее применять. Стратегия распределения рисков и методы для разных рынков.

Кризис, войны, инфляция, снижение спроса, экономические спады – все мировые потрясения вызывают всплески на рынке и угрожают нашим сбережениям. Мы не можем позволить форс-мажорам съесть наши накопления.

Как защитить себя от рисков, как застраховать депозит от непредвиденных обстоятельств, как сохранить свои деньги, когда все вокруг их теряют? Мы знаем ответ.

Диверсификация рисков

У красивых латинских слов diversus и facere есть вполне понятный русский синоним – распределение. Распределяя инвестиции, распределяем и риски. Логика проста: если мы потеряем деньги в одном из активов, у нас останется еще большая часть портфеля, не связанная с утраченным инструментом. То есть, чтобы не потерять всё, нужно разделить и разложить по разным полкам.

Диверсификация направлена на снижение риска, а не на повышение доходности.

Совмещать приятное с полезным не запрещено, даже желательно, чтобы каждый актив портфеля показывал положительную динамику, чтобы он преумножал капитал. Но доходность – это второстепенная задача, которая в случае конфликта с первой и основной (снижение риска), должна отойти на второй план.

Процесс диверсификации портфеля связан с риском, доходностью и корреляцией. То есть, мы оцениваем не только потенциальные шансы получить прибыль или убытки в каждом активе, но и изучаем, насколько он связан с остальными нашими инструментами.

Пример
Если в стране наступил кризис, то фондовый рынок сразу упадет, за ним пойдет и девальвация. То есть один рынок влияет на три инструмента – акции, наличные и вклад в банке. Если вы вкладываете только в один рынок – это означает плохую диверсификацию.

Посмотрите видео о том, что такое диверсификация рисков:

Стратегия диверсификации

Тактика распределения средств всегда сводится к расширению ассортимента активов, добавлению новых инвестиционных программ и разложению денег по разным инструментам.

Глубина диверсификации зависит от суммы капитала и опасности на рынке. Если вы управляете портфелем в $1000, то достаточно распределить активы между 3-5 программами. Но если у вас в управлении 100 тысяч, подходить к диверсификации нужно внимательнее, такие суммы следует хранить в 10 и более инструментах.

В кризисные годы и периоды высокой волатильности лучше искать для сбережений «тихую гавань»: золото, недвижимость, облигации и т.д. Во времена умеренного роста экономики лучше наоборот разбавить портфель рисковыми компонентами (ПАММ, акции) – так можно значительно увеличить доходность депозита.

Методы диверсификации

Прежде чем ответить на вопрос, как распределить капитал, нужно задаться вопросом, а чего мы, собственно, боимся. От того, какого форс-мажорного фактора мы ожидаем в большей степени, будет зависеть стратегия диверсификации. Потрясений для нашего портфеля может быть много, но, все же, самые распространенные риски:

  1. Слив депозита трейдером. Разделить капитал между несколькими управляющими – настолько очевидный совет, что о нем мы и говорить не будем.
  2. Скам брокерской площадки. Какими бы не казались сейчас надежными форекс-брокеры, не доверяйте им все свои деньги. Инвесторы-старожилы помнят, что в свое время и Forex-Trend, и Panteon-Finance, и RVD Markets, и MMCIS Group, а перед ними и Gamma IC, и Vladimir FX, и Vivaro Group казались серьезными и ответственными. Но, увы, они ушли в закат, прихватив сбережения тысячи инвесторов. Просто не вкладывайте все деньги через одного брокера, заведите несколько брокеров по разным рынкам.
  3. Ликвидация банка. Хоть банковские депозиты и оберегаются фондом гарантирования вкладов, пройти через процедуру ликвидации финансового учреждения неприятно. Нередки случаи, когда долларовые депозиты ликвидируемого банка при возврате вкладчику пересчитывали по «выгодному государству» курсу, отчего съедалась вся прибыль. Не храните в одном банке сумму выше 700 тыс. руб. (гарантированный лимит).
  4. Инфляция и девальвация. Чтобы защититься от обесценивания валюты, составьте корзину из разных валютных инструментов. Обратите внимание, что валюты развивающихся стран всегда связаны и зависят от сырьевого рынка, поэтому у них высокая степень корреляции.
  5. Кризис и экономическая стагнация больше всего бьют по акциям. Разделить средства по акциям разных фирм в пределах одной страны – плохая идея, если наступит кризис, обесцениваться начнут все ценные бумаги. Распределять доли по акциям разных компаний в разных государствах разумнее, но все равно опасно – мы помним кризис-2008, когда упал весь фондовый рынок на всех биржевых площадках. В кризис выше всего ценится золото и драгметаллы.
  6. Грабеж или физическое хищение денег. Разумеется, этому риску подвержены наличные средства, которые вы храните под подушкой. Большие деньги дома держать опасно, преступники откуда-то получают наводки и совершают налеты на состоятельных граждан, поэтому постарайтесь не стать одной из жертв злоумышленников.

Это далеко не все форс-мажоры, которые могут поджидать наши сбережения, но защищаться от них мы будем одними методами.

Опрос: Используете ли вы диверсификацию

Заключение

Диверсификация простыми словами – это расширение ассортимента капиталовложений и, в то же время, это главное оружие инвестора в борьбе с рисками. Но инвестор должен помнить, что диверсификация – это еще не панацея, от риска получить убытки не застрахован никто. Более того, снижая риски, мы можем увеличить убытки в краткосрочной перспективе, поэтому подходить к процессу распределения капитала нужно осторожно.

InvestingNotes
(1 оценок, среднее: 5,00). Оцените пожалуйста, мы очень старались!
Главная » Инвестиции » Диверсификация простыми словами (стратегия и методы)

Оставить комментарий

Ваш Email адрес не будет опубликован.

Свежие записи
Самая дорогая еда в мире от 24,5 доллара до $1,6 миллиона
Luxury
4 просмотров
Luxury
4 просмотров
Самая дорогая еда в мире от 24,5 доллара до $1,6 миллиона
InvestingNotes - 13.11.2018

Самая дорогая еда и блюда в мире. Топ самых дорогостоящих напитков, вин и шампанских. Самые необычные и дорогие десерты. Еда, за которую нужно очень дорого заплатить.

Хороший пример Риск-менеджмента в торговле на Форекс
Риск-Менеджмент
22 просмотров
Риск-Менеджмент
22 просмотров
Хороший пример Риск-менеджмента в торговле на Форекс
Евгений Громов - 07.11.2018

Пример расчета и применения риск-менеджмента в торговле не Форекс. Как управлять капиталом в сделке, какой суммой рисковать и как выставлять ограничение рисков.

Сколько можно заработать на Форекс с нуля, $100, 1000 USD
Вопросы
30 просмотров
Вопросы
30 просмотров
Сколько можно заработать на Форекс с нуля, $100, 1000 USD
Евгений Громов - 06.11.2018

Сколько реально можно заработать на Форекс новичку и как это понять. На какой заработок на Forex можно рассчитывать начинающему в процентах и суммах. Примеры.

Реально ли заработать на Форекс (сколько) сегодня? Отзывы
Вопросы
31 просмотров
Вопросы
31 просмотров
Реально ли заработать на Форекс (сколько) сегодня? Отзывы
MaksKolin - 05.11.2018

Реально ли заработать на валютной бирже Форекс сегодня - отзывы и комментарии, мнения профессионалов. Можно ли заработать новичку и сколько времени понадобится.

Самые дорогие деньги в мире – Стоимость онлайн (Графики цен)
Luxury
32 просмотров
Luxury
32 просмотров
Самые дорогие деньги в мире – Стоимость онлайн (Графики цен)
InvestingNotes - 05.11.2018

Самые дорогие валюты и деньги в мире по отношению к доллару и рублю - рейтинг и топ, цены на графиках онлайн. Самая дорогая валюта в мире и её история. Фото.

Правило Паретто в трейдинге – Статистика и Правила успешной
Трейдинг
30 просмотров
Трейдинг
30 просмотров
Правило Паретто в трейдинге – Статистика и Правила успешной
Jammoo - 05.11.2018

Как теория Парето относится к биржевой торговли - статистика и правила. Основные принципы торговли на Форекс и фондовом рынке согласно правилу Парето.

Сообщить об опечатке

Текст, который будет отправлен нашим редакторам:

Спасибо за помощь, мы очень Вам благодарны!