Вложив деньги в акции одной компании, вы рискуете на 100%, то есть весь ваш инвестиционный капитал полностью зависит от одной компании. Для того чтобы снизить риски инвестиций, лучше всего создать инвестиционный портфель акций, где даже при убытках по 2-4 бумагам, остальные компании вытянут ваш общий итог в положительную доходность.
Посмотрите состав сбалансированного инвестиционного портфеля ценных бумаг:
| Сектор | Компания |
|---|---|
| Технологии | Micron Technology (MU) |
| Adobe Systems (ADBE) | |
| NVIDIA Corporation (NVDA) | |
| Nielsen (FB) | |
| Alphabet (GOOG) | |
| Cisco Systems (CSCO) | |
| Salesforce (CRM) | |
| Услуги | Amazon (AMZN) |
| Alibaba Group (BABA) | |
| Time-Warner (TWX) | |
| Netflix (NFLX) | |
| Потребительские товары | LOreal (OR.PA) |
| Berry Plastics Group (BERY) | |
| Colgate-Palmolive Company (CL) | |
| Volkswagen AG (VOW3.DE) | |
| Goodyear Tire and Rubber Company (GT) | |
| Davide Campari-Milano (CPR.MI) | |
| Carnival (CCL.L) | |
| Beiersdorf (BEI.DE) | |
| Здравоохраниение | Johnson & Johnson (JNJ) |
| Abbott Laboratories (ABT) | |
| Thermo Fisher Scientific (TMO) | |
| Allergan (AGN) | |
| Cooper Cos Inc (COO) | |
| CVS Health Corp (CVS) | |
| Eli Lilly & Company (LLY) | |
| Сырье | Celanese Corp (CE) |
| Dow Chemical Co (DOW) |
Доходность портфеля ценных бумаг во многом зависит от той торговой стратегии, которой следует инвестор. Нужно знать не только из каких активов строить свой портфель акций, но и как именно вести торговлю и на основе каких факторов следует принимать инвестиционные решения, где основные направления стратегий, это –
- Купи и держи (покупка больших и дивидендных компаний на долго);
- Среднесрочные инвестиции (на 2-4 месяца под влиянием новых изменений в компаниях);
- Активный трейдинг (ежедневные покупки/продажи).
Как формируется портфель ценных бумаг
Суть любого портфеля ценных бумаг – это снижение рисков которое достигается диверсификацией – распределением. Простыми словами это означает не класть все яйца в одну корзину.
Если в вашем портфеле 15 компаний и 3 из них дали убыток, то остальные бумаги способны перекрыть убытки. Но важную роль играет не только количество разных акций, но и распределение капитала.
Например, вы купили акции десяти компаний, но 80% капитала вложили в одну компанию. В это случае, не смотря на разнообразие портфеля, ваш риск будет высок.
Считается, что 70-80% капитала стоит вкладывать в консервативные и надежные компании, и только 20-30% распределять по наиболее перспективным, но с повышенном риском акций. Четких правил тут быть не может, но суть состоит в том, чтобы максимально себя обезопасить от больших потерь.
Консервативная часть портфеля может включать в себя не только акции компаний, но и облигации, еврооблигации, облигации федерального займа, акции взаимных фондов (ПИФ).
Да, эта часть формирования портфеля ценных бумаг самая скучная, но результатом может быть доходность в 800% за три года.
В вашем портфеле должны быть растущие или ключевые отрасли, и самые сильные бумаги из них. Например, сейчас нельзя игнорировать медицину. Дело не только в росте, но и перспективах на следующие 20 лет. Если вы посмотрите на демографию России, то увидите что население стареет:
В Европе ситуация еще хуже. Это означает что в ночных клубах будет все меньше посетителей, а вот клиники станут более популярными.
Структура портфеля ценных бумаг состоит из трех видов акций:
- Голубые фишки. Высокая ликвидность и огромная капитализация. Помимо солидной репутации, эти акции обладают и другими привилегиями. К примеру, регулятор имеет право останавливать торги, если голубые фишки падают слишком быстро. Волатильность котировок голубых фишек внутри торгового дня отличается умеренными и неторопливыми движениями. Примеры: American Express Co. (кредитные услуги), AT&T (телекоммуникации), Boeing Co., The (авиастроение и оборона), Caterpillar, Inc. (сельскохозяйственная и строительная техника), Cisco Systems (телекоммуникации), Chevron Corp. (нефтегазовая компания), Coca-Cola Co. (напитки).
- Второй эшелон. Спекулянты не используют акции второго эшелона для внутридневной торговли. Тем не менее, ценные бумаги таких эмитентов могут обладать скрытым потенциалом, а небольшая ликвидность может вылиться в резкий и продолжительный курсовой рост. Примеры: Raytheon Company (ракетостроение), Honeywell International (оборона), Supernus Pharmaceuticals (медицина).
- Третий эшелон. Это отраслевые региональные предприятия и компании, основными держателями которых являются муниципалитеты или небольшие частные инвесторы. Очень низкая ликвидность. Примеры: Спецгазремстрой, Тюмендорстрой.
Если вы считаете что для создания портфеля нужен огромный капитал, то это не совсем так. Конечно, он не помешает, но начать можно с самого малого, там более что минимальная сумма для открытия брокерского счета, скажем у Just2Trade, всего $100. На эти деньги уже можно купить акции 2-8 компаний, или еще больше при кредитном плече от брокера 1:20.
Здесь можно создать полноценный портфель из акций разных отраслей и рынков, например, европейских, американских и азиатских компаний:
Как создать инвестиционный портфель акций с нуля
Вы можете купить одну акцию, на следующий месяц еще одну, третий, четвертый – еще по одной, а на пятый месяц вы можете купить бумаги с прибыли от первых четырех месяцев. Ваши инвестиции начнут работать сами на себя и за год вы можете собрать достаточный портфель ценных бумаг.
Полезные статьи:
Управление портфелем ценных бумаг
В первую очередь необходимо обратить внимание на то, какой вид прибыли планируется получать: инвестиционный или спекулятивный.
В первом случае огромную роль играет диверсификация портфеля акций. Чем больше отраслей скомпоновано в инвестиционном профиле, тем меньше риск.
Идеальным соотношением можно назвать такой портфель акций, который повторяет все растущие тенденции по общему индексу, но игнорирует его снижения.
* Кстати, теперь самые актуальные новости публикуются на Telegram-канале Люди делают деньги. Не пропускай отборный и полезный контент, которого нет на сайте!
При этом большую долю лучше выделить под высоко-дивидендные активы. В долгой перспективе процентные начисления перераспределенной прибыли дадут наилучший результат, по сравнению с активами без дивидендов. Учитывая долгосрочность вложений, некоторую часть средств можно выделить под перспективные акции второго эшелона (не более 35%). Избыток времени позволит закрыть любые позиции, вне зависимости от их ликвидности.
Если рассматриваются спекулятивные виды портфелей, то основными инструментами для торговли будут выступать только высоколиквидные активы. Позиции необходимо закрывать почти ежедневно, поэтому даже небольшой дефицит ликвидности может привести к убытку. Кроме того, при высоком темпе проведения сделок получение дивидендов отходит на второй план и можно свободно выбирать те голубые фишки, которые совсем их не платят.
Управление портфелем ценных бумаг не ограничивается только активами, так как капитал тоже имеет большую роль, а именно управление прибылью. Допустим, вы получили прибыль, что с ней делать дальше?
Конечно, приятно получить прибыль и потратить ее на себя, но это было бы не совсем правильным, так как полученную прибыль лучше разделить на несколько частей:
- часть реинвестировать
- часть отложить на финансовую подушку
- часть оставить себе как вознаграждение
Однако если вы поступите как американские пенсионные фонды, то есть будете полностью реинвестировать деньги, то к старости вам не о чем будет беспокоиться.
К примеру, поработав 3-6 месяцев на хорошей работе в Америке, вам предложат откладывать деньги в пенсионный фонд и предоставят право выбора: облигации, акции, товарные рынки, разные риски… но суть в том, что за 20-30 лет работы и этих отложений, складывается огромный капитал, который будет работать сам на себя. Таким образом пенсионеры из развитых стран ни в чем себе не отказывают.
Посмотрите на простой пример, если вложить $1000 под 6% в месяц и не снимать прибыль в течение 3-лет:
Итогом станет прибыль в 814%.
Для примера, за 2 года акции Amazon выросли на 200%, за 3 года акции Adidas выросли на 300%, фондовый рынок позволяет заработать эти деньги.
Готовые портфели акций
Наверняка вы слышали про биржевые индексы вроде Dow Jones или CAC 40, DAX… В корзине этих индексов собраны самые крупные компании на бирже, уже являясь готовыми портфелями.
Именно ETF (биржевые фонды) начали копировать корзины всех фондовых индексов и продавать свои акции. Вы можете купить одну акцию ETF фонда, в активах которого будет определенный портфель. Это очень похоже на ПИФ, но здесь вы покупаете акцию на бирже и не зависимы ни от кого.
Что такое ETF
ETF (Exchange Traded Funds), или, иначе, биржевые фонды — это инвестиционный продукт, возникший в конце прошлого столетия на североамериканских рынках и в последние годы стремительно набирающий популярность по всему миру.
Акции таких фондов обращаются на фондовой бирже наравне с прочими ценными бумагами. Владелец каждой такой акции имеет определенную долю в совокупных активах ETF, которые, в свою очередь, представлены некоторым портфелем.
По виду активов, входящих в структуру ETF, бывают:
- Индексные – такой фонд скупает все акции из корзины конкретного биржевого индекса. Это может быть 30 компаний, как например корзина индекса DAX, или 500 компаний индекса S&P 500. В одной вашей акции ETF фонда будет включен готовый портфель ценных бумаг.
- Отраслевые – сосредоточены на акциях отдельного сектора экономики, например, нефтедобывающего.
- Товарные – владеют фьючерсами на нефть, золото, пшеницу и т. д.
- Фонды облигаций.
- Фонды недвижимости.
- Обратные фонды – ставка делается на падение котировок определенного рынка.
- Синтетические – покупают акции других ETF.
Встречаются даже весьма экзотические ETF – например, фонд, владеющий акциями компаний, внесенных в черный список Министерства экономики Индии, или фонд владеющий только акциями компаний производителей виски.
Ключевой миссией ETF является предоставление мелким и средним инвесторам приобретать доли в готовых портфелях вместо самостоятельной скупки всех акций. Рядовой инвестор, как правило, не обладает суммами потребными для покупки, к примеру, 30 акций разных компаний. К тому же покупая акции по отдельности и комиссии брокера будут умножаться. Акция ETF позволяет ему сделать вложение одной транзакцией на более низкую сумму, при этом сохранив высокую ликвидность бумаги.
Где торговать акциями
Для клиентов из России и СНГ доступен брокер Just2Trade. Вы можете купить акции через этого брокера, а продать через другого (и наоборот). В этом нет необходимости, но показывает, что брокер выводит на реальный фондовый рынок. У Just2Trade доступны более 30 000 акций (+дивиденды) со всего мира, возможность участия в IPO на NYSE и NASDAQ, ETF фонды, государственные и частные облигации, фьючерсы, хранение криптовалют и другие активы.
Минимального депозита нет, но рекомендуется иметь хотя бы 10-20 тысяч рублей, чтобы можно было купить акции нескольких разных компаний. Доступны платежи российскими картами. Выбирать акции можно здесь - и по этой ссылке вы получите -50% на брокерские комиссии.
Заключение
- Вы можете самостоятельно покупать акции, это не сложнее, чем купить чехол для вашего телефона в интернет магазине.
- Вы можете покупать акции разных компаний собирая себе портфель.
- Также вы можете купить акцию готового портфеля ETF фонда или ценные бумаги взаимных фондов.
Так как разнообразие большое – покупайте то, что вам ближе, в чем вы больше разбираетесь или хотели бы.
Портфель всегда вас обезопасит, и главная его цель – это снижение рисков, поэтому при выборе портфеля учитывайте не только однотипные компании, но и разные отрасли или направления.
