Как купить ETF в России – все способы покупки акций фондов

Миссия ETF заключается в предоставлении среднему и мелкому инвестору возможности покупки доли в подобранных специалистами портфелях с существенной экономией на комиссиях.

При помощи ETF-продуктов рядовой инвестор, не обладающий крупным капиталом, может легко сформировать собственный высокодиверсифицированный портфель активов с высоким доходом. Рассмотрим подробнее, как и где можно купить акции ETF.

Как и где купить ETF на Московской бирже

Для того чтобы купить ETF (биржевой фонд – Exchange Traded Fund), инвестору не обязательно иметь статус квалифицированного инвестора: любой из биржевых фондов, акции которого обращаются на Московской бирже, доступен каждому желающему без ограничений.

Для этого нужно только прибегнуть к услугам брокерской компании.

Купить ETF в России можно на фондовой бирже также, как и любые другие ценные бумаги, через счет у брокера, предоставляющего такую возможность. Открыть торговый счет можно у брокерской компании, которая имеет выход на рынок, к примеру ФИНАМ много лет назад открыл европейского дочернего брокера Just2Trade, который теперь известен во всем мире. Здесь можно найти 1000+ ETF фондов и других активов с 20+ бирж со всего мира.

Огромный плюс Just2Trade в том, что он имеет выход на мировые биржи вроде NASDAQ, NYSE, XETRA, LSE, TSX, MOEX и другие. Это позволит вам купить не только российские ETF, но и иностранные. Для покупки иностранных акций здесь также не нужно иметь статус квалифицированного инвестора, так как брокер имеет регистрацию в Европе и регулируется самыми строгими регуляторами CySEC и MiFID.

Акции ETF фондов торгуется на Московской бирже, как обычные акции. До торгов допущено более 30 фондов. Информация о них представлена на официальном сайте биржи по адресу https://www.moex.com/s221

В табличном виде размещена вся информация о торгуемых бумагах, в том числе валюта цены, торговый тикер и презентация каждого фонда. Для того, чтобы решить какие ETF купить, на сайте представлены результаты торгов и ссылки на «Презентации», по которым открывается файл в pdf формате с развернутым представлением каждого фонда.

Приобрести на бирже ETF частному инвестору можно только через уполномоченного участника торгов. Для обычных физических лиц такими посредниками являются специализированные брокеры и банки. Список участников торгов размещен на официальном сайте биржи – https://www.moex.com/ru/members.aspx?tid=668&sby=6.

На своих официальных ресурсах брокеры представляют развернутую информацию о том как купить акции ETF в России, порядке открытия брокерского счета, торговых инструментах для покупки.

Чтобы использовать все преимущества покупки акций ETF, нужно совершить несколько простых действий.

1. Если у вас нет счета у брокера, лицензированного на Московской Бирже, его нужно открыть. Эта процедура так же проста, как открытие счета в банке.
2. Открытый счет в брокерской компании нужно пополнить деньгами. Минимальный депозит имеет различия у разных компаний, например, у Just2Trade рекомендуемый депозит при открытии счета $500. Этой суммы хватит чтобы открыть несколько сделок одновременно и не рисковать на 100%.
3. Подать заявку на покупку выбранного ETF. Специалист компании предложит два варианта открытия и закрытия сделок: с помощью телефона или через торговую программу. После того как заявка будет исполнена, вы становитесь обладателем акций ETF. Специфические особенности работы с каждой брокерской компанией, а также размеры комиссий лучше узнавать напрямую у ее представителей. Также брокер может предложить сделать выбор ETF за вас, учитывая ваши пожелания и требования.

Несколько возможностей покупки ETF

Российские инвесторы могут использовать разные способы покупки акций ETF.

Покупка ETF через банк. Крупные российские банки («Сбербанк», «ВТБ24», «Альфа-Банк» и другие) имеют в списке услуг предоставление инвесторам доступа к участию в торгах на Московской бирже.

На официальном сайте биржи можно найти перечень всех организаций – участников фондового рынка, которые дают возможность покупки акций ETF.

Также на сайте можно заполнить онлайн-заявку, выбрав банк и город проживания, после чего консультант банка позвонит вам для обсуждения вопросов приобретения акций ETF. Перед тем как начать работать через какой-либо банк напрямую, следует проверить наличие у него лицензии профессионального участника торгов.

Открытие счета у брокера. Брокер должен иметь лицензию на участие в торгах на Московской бирже. Чтобы купить акции ETF-фонда через брокерскую компанию, нужно подписать с ней договор, после чего на имя инвестора будет открыт торговый счет, а также депозитарный счет для хранения бумаг.

Для совершения сделок доступны два способа: через терминал и по телефону (сделки «по звонку» обычно имеют более высокую комиссию).

Покупка ETF через брокерский счет

Лицензии на брокерские услуги имеют не только специализированные компании, но и инвестиционные банки. Где купить ETF – это выбор инвестора, который зависит от удобства открытия счета, торговой платформы и близости офиса.

Пополнение торгового счета производится перечислением с банковской карты или наличными. Кроме инструментов, размещенных на отечественных биржах, брокеры предлагают доступ к биржам США и Европы.

Другого способа как купить ETF Vanguard и других иностранных фондов в России нет.

Способов предоставления доступа к биржевым сделкам у каждого брокера несколько. Основными являются:

1. Через сайт с использованием Web интерфейса. Клиенту предоставляется доступ к специализированной (браузерной) платформе, позволяющей совершать все виды сделок и следить за изменением цен активов.
2. Через торговый терминал, скачиваемый на компьютер (программа для ПК). Такое программное обеспечение устанавливается на персональный компьютер и является аналогом Web приложения, обеспечивающим тот же функционал.
3. ETF при наличии счета у брокера доступны к покупке в режиме «свободной заявки» без использования приложений и платформ. Нужно позвонить брокеру или в банк, назвать номер торгового счета и дать распоряжение совершить операцию. Такое распоряжение подтверждается у каждого брокера по своему – кодовым словом, смс, по электронной почте. Это самый дорогой способ покупки, так как за каждую заявку по телефону придется отдать 25 долларов.

Покупка акций ETF за доллары США

Множество брокерских компаний и банков предлагают вариант покупки бумаг инвестфондов ETF на Московской бирже за американскую валюту в режиме переговорных сделок (РПС). Для этого не потребуется лицензия квалифицированного инвестора, так как все биржевые инструменты разрешены к свободному обращению.

Для покупки ETF за доллары необходимо пройти несколько шагов:

1. Уточните, есть ли у вашего брокера опция «РПС в долларах».
2. Выясните размеры комиссий и другие условия осуществления подобных операций.
3. Уведомьте своего менеджера в компании о намерении заключить сделку в «РПС в долларах».
4. Выполните инструкции менеджера.

Какие ETF купить

Любой инвестор может формировать свой портфель в соответствии с собственными предпочтениями. Выгода ETF в том, что их покупка не требует специализированных знаний в области финансов – достаточно просто следить за макроэкономическими новостями.

Формирование ETF-корзины можно осуществить двумя путями: используя только собственные профессиональные знания либо, применяя базовые принципы инвестирования. Какие ETF купить, инвестор решает сам.

К примеру, кто-то интересуется, как купить ETF Vanguard в России, а кто-то верит в то, что Китайская экономика будет расти (MSCI China, тикер FXCN). Кому-то ближе рынки США (ETF на индекс рынка акций Америки MSCI USA, тикер FXUS), а кто-то предпочитает IT-сектор Соединенных Штатов (MSCI USA IT, тикер FXIT).

При этом один из ETF может иметь больший вес портфеле инвестора и стать главным активом, хотя разумные вложения требуют диверсификации корзины. Для этого ETF-портфель дополняется акциями других регионов, которые слабо коррелируют с базовой.

Известно, что котировки по Японии очень слабо связаны с США. Кроме того, в списке инструментов на Московской бирже можно выбрать ETF на золото (FXGD), который вообще слабо коррелируется с фондовыми рынками: золото растет, когда рынки падают.

Таким образом, присутствие золота в портфеле снижает уровень его волатильности, а также нивелирует вероятность ощутимых потерь при колебаниях рынка.