Фондовый рынок — это совокупность рынков и бирж, где происходит выпуск и продажа акций, облигаций и других видов ценных активов, а также их официальный обмен. Фондовый рынок является одним из наиболее важных компонентов рыночной экономики, поскольку с его помощью компании получают доступ к капиталу, а инвесторы свою долю собственности в различных проектах. С повсеместным распространением интернета, доступ к торговле на фондовом рынке очень упростился и сегодня работать с ним могут практически все желающие. Нужно лишь открыть счёт у брокерской компании, пополнить его, освоить теоретические азы, установить несложное программное обеспечение и можно приступать к торгам.
Все зависит от стоимости самих акций. К примеру, акции Яндекса стоят 1900 рублей, акция Microsoft — $73. Из более чем 10 тысяч акций на международном рынке, есть большой разброс цен от нескольких долларов до нескольких тысяч. На сумму в $500-1000 вы можете купить по одной акции 10-15 компаний, собрав собственный портфель.
При оборотах до 10 000 акций комиссия за покупку и продажу может составлять $0,007, или от 0,5 до $1,5 за контракт.
Это сокращения, которые относятся к дате расчётов по сделкам с ценными бумагами. T обозначает дату транзакции. Числа 1, 2 или 3 означают, сколько дней после даты транзакции происходит расчёт или передача денег и права собственности. Т + 2 — это режим расчета по ценным бумагам, он означает что только через 2 дня после покупки бумаги, вы будете занесены в реестр акционеров.
Единый счет — это счет с которого можно вести торги на разных рынках и биржах. Раньше для того чтобы торговать на бирже NASDAQ и скажем XETRA? нужны были отдельные счета, тоже самое касается рынка ценных бумаг, фьючерсов и других инструментов, а также валюты счета.
Вам нужно зарегистрировать у брокера, пополнить счет, установить на компьютер торговый терминал (специальная программа от брокера), выбрать там нужные акции, указать объем и купить. В этом же терминале вы можете их и продать. Каждый брокер предлагает разные программы, наиболее известны — ROX, TRANSAQ, QUIK, MetaTrader 5.
Кредитное плечо — это инвестиционная стратегия использования заёмных средств для увеличения потенциального возврата инвестиций. Или, проще говоря, это кредит, предоставляемый трейдеру брокером под залог его капитала и позволяющий купить больше акций чем на собственные средства. Размер кредитного плеча индивидуален для каждой акции в зависимости от текущих условий на рынке.
Лонг — это обычная покупка акций, рассчитанная на рост цены. Лонг (с английского long — длинный) — закрепившиеся понятие того, что рост происходит медленно. Лонг — это позиция на рост цены акций.
Шорт — это продажа акций, взятых у брокера в кредит. Трейдер продаёт акции, будто они у него есть, получая отрицательное количество акций, а потом откупает их назад, выравнивая баланс и возвращая акции брокеру. Шорт (с английского short — короткий) — закрепившиеся понятие того, что падение происходит быстро, поэтому его еще называют короткая позиция.
Акциями называются ценные бумаги, дающие своему владельцу право участвовать в управлении компанией и получать часть её прибыли.
Есть обычные и привилегированные акции. Обычные предоставляют инвестору право участвовать в управлении акционерным обществом. Выплата дивидендов в данном случае не гарантируется и зависит от показателей деятельности компании и её чистой прибыли. Привилегированные акции не дают права руководить компанией, зато гарантируют получение дивидендов (сумма фиксирована). Также привилегированные акции обладают первостепенным правом на денежные выплаты по итогам финансового года.
Первоначальное публичное размещение акций на бирже или IPO (Initial Public Offering) — это первая продажа акций, выпущенных компанией для общественности. До IPO компания считается частной, при этом относительно небольшое количество акционеров состоит в основном из ранних инвесторов (таких, как учредители, их семьи и друзья) и профессиональных инвесторов (таких как венчурные капиталисты или бизнес-ангелы). При IPO компания получает огромные суммы денег за все проданные акции на бирже, затем ценные бумаги выходят на вторичный рынок, обращаясь между инвесторами.
Дивиденды — это начисляемая доля прибыли компании своим акционерам по итогам финансового года или квартала.
Волатильностью называют изменчивость цены. Это средне статистическое значение на указанный период, который показывает на сколько в данном временном отрезке может колебаться цена.
Ликвидность — это способность актива быстро обращаться в живые деньги. Известные акции можно купить и быстро продать, а вот акции третьего эшелона можно выставить на продажу, но долго ждать покупателя.
Это законодательно утверждённая схема действий эмитента по размещению ценных бумаг, по сути это выпуск ценных бумаг и расчет их стоимости.
Диверсификация — это снижение риска путем разнообразия портфеля ценных бумаг по различным отраслям, рынкам, биржам, валютам.
Котировка — это стоимость ценный бумаги в данный момент.
Юридическое лицо, которое разрабатывает, регистрирует и продаёт ценные бумаги для финансирования своей деятельности. Эмитентами могут быть коммерческие компании, корпорации, инвестиционные трасты, национальные или иностранные правительства.
Это частное лицо, компания или другое учреждение, которое владеет как минимум одной акцией компании и получает свою долю от её дохода.
Это лицо, которое занимается покупкой и продажей финансовых активов на любом финансовом рынке (как для себя, так и от имени другого лица или учреждения). Основное различие между трейдером и инвестором заключается в том, что инвесторы работают в долгосрочной перспективе, в то время как трейдеры склонны удерживать активы на более короткие периоды времени, чтобы использовать краткосрочные тенденции.
Трейдеры делятся на категории:
- Скальперы — приобретают ценные активы по цене спроса и тут же их пытаются продать по цене предложения.
- Свинг-трейдеры — получают выгоду на рыночных колебаниях, вкладывая деньги в ликвидные акции и удерживая позицию открытой от нескольких часов до нескольких дней.
- Дейтрейдеры — проворачивают сделки в течение одного дня. Основной их инструмент — ценные бумаги с высокой ликвидностью и волатильностью.
- Позиционные трейдеры — зарабатывают на трендах, которые могут длиться от нескольких дней до месяцев. Суть заключается в том, чтобы держать сделку открытой только до тех пор, пока она приносит деньги.
Здесь действует принцип двойного аукциона. С одной стороны находятся предложения от покупателей, с другой — от продавцов. Если продавца устраивает выдвинутая покупателям цена, они совершают сделку. Сделки в обратную сторону происходят аналогично. Когда актив переходит от продавца к покупателю, он получает полные права собственности на него и может распоряжаться им как угодно. Брокер является посредником между покупателями и продавцами. Самостоятельно физические лица не имеют права работать на бирже, поэтому все операции проходят только через брокеров.
Средняя доходность фондового рынка за последние 50 лет составляет 20-25%. При этом отдельные компании регулярно показывают рост от 100% годовых. Так как практически каждый участник инвестирует в портфели, то высокие показатели одних компаний не много размываются средними показателями других. Тем не менее, реинвестиции и сложные проценты способны принести инвестору более 1000% за 5 лет.
Как говорится в одном известном анекдоте, можно, если вы миллиардер. Впрочем, на самом деле всё не так плохо. Даже покупая на сэкономленные деньги по несколько акций (при условии их роста) за пару лет можно получить неплохие дивиденды. В данном случае работает кумулятивный эффект — если не тратить свой заработок сразу, а умело реинвестировать его в покупку других акций, то сумма профита будет расти всё стремительнее.
Ниже перед вам график роста капитала с $3000 до $1 000 000 за 11 лет, при условии доходности 50% годовых и ежемесячных взносов по $300 на протяжении первых 10 лет, прибыль также реинвестируется:
Суммарно было внесено 39 000 долларов, а в итоге вышел $ 1 001 032.
График доходности Уорренна Баффетта очень похож на эту динамику, только счет пошел на десятки, сотни миллионов, а затем на миллиарды:
Депозитарий — это база учета акционеров. Сегодня после покупки акций вы не получаете бумажные сертификаты, вместо этого вы получаете запись в депозитарии и реестрах акционеров о том, что вы именно вы владеете определенным количеством ценных бумаг данного эмитента. Эти данные используют не только сами компании, но и биржи для контроля стоимости ценных бумаг и регулирования рынка.
Для того чтобы получить дивиденды, достаточно быть акционером. Каждый отчетный период перед выплатой дивидендов компания проводит отсечку инвесторов, когда реестр закрывается на определенную дату и дивиденды начисляются только тем, кто стал акционером до указанной даты. При режиме Т + 2, нужно покупать акции за 3 дня до отсечки акционеров, чтобы получить дивиденды. Сразу после отсечки вы можете продать акции, дивиденды вы все равно получите на свой брокерский счет, если компания начисляет деньги, так как в редких случаях компания может расплатиться акциями, которые также будут прибавлены на ваш брокерский счет.
Акции можно купить только во время основной торговой сессии, то есть когда биржа открыта. Если вы покупаете американские акции, то американская торговая сессия открывается в 16:30 по МСК и закрывается в 23:00. Европейские акции можно покупать с 9 утра до 17:00 по МСК.
Торговая платформа или торговый терминал — это специальная программа от брокера, в которой вы можете посмотреть котировки акции, данные о них, совершить покупку или продажу.
