Квалифицированный инвестор (кто это) и как его обойти
Рубрики
1284 Просмотров

Кто такой квалифицированный инвестор

Что дает статус квалифицированного инвестора (что это) и почему все его обходят стороной? Как получить статус и какие к нему требования.

Инвестирование любого профиля связано с риском, а получение стабильного дохода от вложенных в тот или иной проект средств требует знаний и дисциплины.

Именно поэтому инвесторов стали делить на категории.

Как стать квалифицированным инвестором (англ. qualified investor) и что это значит, как обойти жесткие требования и получить те же самые возможности? Это и многое другое вы найдете прямо здесь.

Статус квалифицированного инвестора

Зарождение рыночных отношений в новой России предполагало полную свободу в инвестиционной деятельности, начинающие биржевики могли использовать любые инструменты для увеличения своего капитала. Но не все люди с большими деньгами вникали в суть процесса, многие предпочитали вкладывать свои средства в сомнительные проекты, а когда рискованные сделки приносили убытки, возникали конфликты.

Многочисленные судебные разбирательства и скандалы заставили ЦБ инициировать дополнения к закону 1996 года и разделить субъекты на две категории:

  1. квалифицированные инвесторы;
  2. неквалифицированные инвесторы.

С 2007 года доступ к рискованным, хотя и высокодоходным, сделкам для неквалифицированных участников был закрыт. Введение регулятором новых правил призвано защитить неопытных инвесторов с небольшим начальным капиталом от убытков, например, от вложений в финансовую пирамиду.

Неквалифицированных инвесторов разделили на две группы – тех, кто имеет на счету до 400 тыс. рублей и тех, у кого эта сумма больше.

Лица из первой группы входят в список особо защищаемых клиентов, для них доступны первый и второй уровень котировальных списков, у второй группы есть возможность использовать маржинальное кредитование, то есть торговать с плечом, им доступны некоторые бумаги из третьего списка.

Брокерам запрещено использовать средства лиц без квалификационного статуса при заключении рискованных контрактов из списка инструментов для квалифицированных трейдеров, такие действия могут привести к лишению лицензии также с риском лишения лицензии будут действия по перечислению ценных бумаг между счетами и по зачислению на счета депо неквалифицированных лиц.

Штрафом наказываются сделки, выполненные в интересах квалифицированного инвестора за счет средств лица не имеющего статуса. Компания, незаконно присвоившая статус может быть оштрафована на сумму от 700 тысяч рублей до 1 миллиона, для должностных лиц штраф составляет от 30 до 50 тысяч рублей с возможной дисквалификацией на один или два года.

Требования к статусу квалифицированного инвестора

Думаете как стать квалифицированным инвестором?

Совсем недавно ЦБ ужесточил условия получения квалификации и, хотя большинство солидных брокерских компаний высказались против введения новых требований, решение было принято.

Требования к статусу квалифицированного инвестора предполагают, что у кандидата (физического лица) есть финансовые резервы, позволяющие использовать сумму не менее 6 млн рублей, в том числе учитываются не только счета в банках, но и ценные бумаги (акции, сертификаты, договора, облигации и т. д.), а также драгоценные металлы или их эквивалент.

Обязателен определенный стаж работы в данной сфере, не менее 2-х лет в качестве сотрудника компании-брокера со статусом квалифицированного инвестора или 3 года и более в компании не имеющей такого статуса.

Теоретическая подготовка кандидата подтверждается дипломом ВУЗа соответствующего профиля, при этом на момент выдачи документа у ВУЗа должно быть право на аттестацию подобного рода специалистов.

Альтернативой диплому могут служить аттестаты: специалиста по проверке финансово-хозяйственной деятельности (аудитора), специалиста в сфере страхования (актуария) или профессионала трейдинга.

  • Еще один вариант документального подтверждения образования – сертификат международных организаций: FRM (Financial Risk Manager), CFA (Chartered Financial Analyst) и CHA (Certified International Investment Analyst).

Но подтверждение образования и обладание определенной суммой могут оказаться недостаточными аргументами для признания лиц квалифицированными инвесторами, претендентам предстоит доказать свои деловые качества реальной деятельностью.

Жесткие требования не для всех
Кроме наличия 6 млн. рублей, образования, можно еще выполнять определенные обороты средств. В течение трех месяцев трейдер обязан заключить, как минимум 10 контрактов по купле или продаже и не менее одного в месяц с общим объемом от 6 млн рублей, сделки подтверждаются отчетом брокера.

Имея на руках подтверждение о работе на бирже в виде брокерского отчета, копию трудовой книжки от работодателя вместе с копией лицензии подтверждающей статус компании, если таковой есть, документы об образовании и справки банка о наличии средств, необходимо обратиться к брокеру с заявлением о присвоении соискателю соответствующей квалификации. Как правило, хватает выполнения двух необходимых требований.

Для компаний, то есть юридических лиц, требования при приобретении статуса более высокие. Минимальный собственный капитал компании должен составлять 200 млн рублей, а сумма активов за год от 2 млрд рублей, в такую же сумму должен оцениваться и годовой оборот компании за последний отчетный период. Все эти показатели подтверждаются в виде бухгалтерских данных.

Требования квалифицированного инвестораДеятельность юридического лица – соискателя квалификационного статуса, оценивается количеством сделок за последние четыре квартала, минимум для каждого квартала – пять сделок, а для каждого месяца одна. Минимальная совокупная цена всех заключенных договоров (сделок) 50 млн рублей. В этот общий объем могут входить следующие финансовые и фондовые инструменты:

  • федеральные долговые обязательства;
  • облигации, сертификаты или векселя субъектов России;
  • долговые обязательства муниципалитетов;
  • облигации и акции российских участников фондового рынка;
  • именные ипотечные сертификаты;
  • акции и облигации зарубежных эмитентов;
  • паи в отечественных и зарубежных инвестиционных фондах;
  • производные финансовых инструментов (договоры).

Далее, для получения квалификации необходимо обратиться с заявлением в компанию или организацию имеющую статус квалифицированного инвестора, например, в банк.

Как обойти статус квалифицированного инвестора и купить иностранные акции

Не всегда есть возможность получить квалификацию, недостаток финансов, отсутствие профильного образования и недостаточный стаж могут поставить крест на расширении спектра доходных сделок в трейдинге. Так как закон касается только брокеров с российской регистрацией, то стоит прибегнуть к услугам иностранных брокеров, тем более что многие из них российские компании с иностранными регистрациями.

На первый взгляд, такое обращение кажется рискованным шагом, но это только, на первый взгляд. А если присмотреться, то выяснится, что многие российские брокеры открывают свои счета где-нибудь на Виргинских островах или на Кипре. Налоговая система этих стран позволяет неплохо экономить, а значит предлагать своим клиентам минимальные суммы комиссий при заключении сделок.

В пример можно привести холдинг Финам со своей дочерней фирмой Just2Trade. Эта «дочка» приобрела мировую популярность, работает компания по законам Европейского Союза, являясь неотъемлемой частью Финам, Just2Trade использует тот же торговый терминал, русский Call-центр и даже платформу личного кабинета. Зато, возможности клиентов брокера неограниченны – им доступны не только рынки США и Евросоюза, но и всего мира.

Еще один удобный сервис для торговли на мировых рынках – RoboForex Stocks его запустила компания РобоФорекс, которая начинала, как брокер на Форекс, а спустя 10 лет, предлагает функциональную платформу для торговли на фондовом рынке, понятную даже начинающим трейдерам.

Профессиональные участники торгов

Для некоторых организаций статус предусмотрен по умолчанию, это прежде всего те, кто профессионально работает на фондовом и валютном рынках:

  • брокерские фирмы, дилеры и управляющие компании;
  • кредитные учреждения;
  • страховые организации, в том числе агентства, страхующие вклады;
  • акционерные фонды инвестиционного направления;
  • некоммерческие организации в виде фондов с российскими учредителями для поддержки бизнеса;
  • частные пенсионные фонды;
  • Внешэкономбанк;
  • Банк России;
  • международные финансовые структуры, такие как МВБ.

Список далеко не полный, на самом деле таких организаций намного больше, их отличительной особенностью является возможность работать в качестве квалифицированного инвестора в любом направлении, в то время как у лиц, приобретающих этот статус такой свободы нет.

Преимущества статуса квалифицированного инвестора

Статус квалифицированного инвестора

Так как получение квалификации в области инвестирования связано с соблюдением целого ряда условий, необходимо предварительно ознакомиться со всеми плюсами этой категории, так что дает статус квалифицированного инвестора? Наиболее очевидные и привлекательные стороны – непосредственное участие в купле-продаже различных активов зарубежных фирм и инвестиционных фондов с высоким риском и высоким доходом.

Не менее ценное приобретение при получении статуса – получение информации, закрытой для большинства трейдеров. Информированность позволяет выбрать оптимальный вариант вложения средств. Но необходимо помнить, что лица с этим статусом не попадают под действие закона, защищающего интересы инвесторов на рынке ценных бумаг.

Несколько ярких примеров работы трейдеров высокой квалификации

Свобода выбора при вложении средств иногда дает поразительные результаты, у всех на слуху имя Джорджа Сороса, который в 1992 году обвалил английский фунт и заработал около 1,5 миллиардов долларов, при этом казначейство Великобритании понесло убытки в 3,5 миллиарда фунтов. Его агрессивная стратегия принесла не только убытки Британской казне, но и задержала введение евро в качестве денежной единицы Европейского Союза.

А его слова: «Неважно, прав ты или неправ, важно лишь то, сколько денег ты заработаешь, когда прав и сколько потеряешь, когда ошибся.» только подтверждают цинизм его позиции.

Еще одна знаменитость биржевой торговли – Уоррен Баффетт, который начал зарабатывать в возрасте 6 лет. Наличие хорошего образования и многолетнего опыта, позволили ему накопить капитал в $73 млрд. Его успех – это сплав тщательного анализа и профессиональной интуиции.

Особенностью стратегии Баффета являются длинные инвестиции его любимый срок продажи акций – никогда. Он игнорирует новомодные веяния, не вкладывает денег IT технологии и не пользуется компьютером. Его рекомендации призывают к терпеливому ожиданию результата:

«Вы не получите ребенка через месяц, даже если от вас забеременеют 9 женщин».

Таланты есть и в России – Юрий Мильнер умудрился превратить $1 млрд в $3,2 млрд всего за четыре года, его стратегия – полная противоположность стратегии Баффета, он зарабатывает, чтобы тратить и тратит, чтобы зарабатывать. Сфера его интересов – перспективные интернет проекты, научные разработки. Мильнер финансирует премии за выдающиеся достижения в области физики, математики и медицины, которые в разы больше знаменитой нобелевской премии.

Но не всегда опыт и знания приносят успех, Чарльз Стедман это доказал на личном примере, четыре его фонда были лидерами среди худших за 30 лет. Он не задумываясь воплощал свои безумные идеи, теряя деньги и вкладчиков, но находились новые вкладчики готовые оплачивать авантюры Стедмана и он прожил безбедную жизнь на чужие деньги.

Квалификация и возможности

И хотя квалифицированному трейдеру доступно только то направление, которое он выбрал, тем не менее кроме дополнительной информированности и расширенного списка инструментов, у него есть преимущества: использование кредитного плеча 1 к 3 и права последнего слова при принятии решения.

  • Есть еще один существенный момент, касающийся инвесторов с квалификацией, там, где работают трейдеры с опытом и знаниями, почти не бывает мошенников, так как реализовать мошеннические схемы не представляется возможным.

Список ценных бумаг предназначенных для квалифицированных инвесторов у холдинга Финам достаточно широк. Акции, паи и облигации из списка не всегда соответствуют сбалансированному положению между выгодой и риском, но так как квалифицированный инвестор – это опыт и знания в список вносятся разные инструменты.

Тем не менее, у европейского ФИНАМ доступны все акции всем.

Как отметил один американский предприниматель Джеффри Сильверман:

«Торговля ценными бумагами была и всегда останется тяжелым путем к легкой жизни».

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter, и мы её обязательно исправим! Огромное спасибо вам за помощь, это очень важно для нас и других читателей!

InvestingNotes
(1 оценок, среднее: 5,00). Оцените пожалуйста, мы очень старались!
Загрузка...
Главная » Академия » Кто такой квалифицированный инвестор

Оставить комментарий

Ваш Email адрес не будет опубликован.

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте как обрабатываются ваши данные комментариев.

Свежие записи
Куда инвестировать деньги в 2018 году: подробное руководство
Инвестиции
1619 просмотров1
Инвестиции
1619 просмотров1
Куда инвестировать деньги в 2018 году: подробное руководство
InvestingNotes - 11.12.2017

Куда вложить деньги по интернету или офлайн в этом году, как «купить время» и получать прибыль даже тогда, когда не работаешь.

PureFunds Drone Economy Strategy ETF (IFLY)
ETF
12 просмотров
ETF
12 просмотров
PureFunds Drone Economy Strategy ETF (IFLY)
Евгений Громов - 19.06.2018

PureFunds Drone Economy Strategy ETF (IFLY) - Биржевой фонд инвестиций в компании производителей дронов. График и курс ETF онлайн, где купить акции фонда.

Персональный подбор брокера – Тест Онлайн
Брокеры
89 просмотров
Брокеры
89 просмотров
Персональный подбор брокера – Тест Онлайн
InvestingNotes - 02.06.2018

Пройдите тест онлайн на подбор персонального брокера. По результатам тестирования вы получите наиболее вам подходящего и выгодного брокера (одного или несколько). 

Стоимость акций Twitter Inc на бирже онлайн + факторы влияния
Акции
108 просмотров
Акции
108 просмотров
Стоимость акций Twitter Inc на бирже онлайн + факторы влияния
MaksKolin - 04.05.2018

Сколько стоят акции Twitter на бирже - курс на сегодня и динамика стоимости за все время. Факторы влияния на цену акций Твиттер, где их можно купить и как торговать.

Курс AUD/CAD на графике для технического анализа онлайн (+факторы влияния)
Валюты
99 просмотров
Валюты
99 просмотров
Курс AUD/CAD на графике для технического анализа онлайн (+факторы влияния)
Jammoo - 04.05.2018

График курса AUD/CAD онлайн и факторы влияния на валютную пару. Австралийский и Канадский доллар - котировки на сегодня и за все время. Описание и особенности.

Как заработать на инвестициях 28900%
Инвестиции
553 просмотров
Инвестиции
553 просмотров
Как заработать на инвестициях 28900%
InvestingNotes - 04.05.2018

Как зарабатывать на инвестициях, сколько можно получить и в какие финансовые инструменты вложить деньги.

Диверсификация инвестиций
Инвестиции
410 просмотров
Инвестиции
410 просмотров
Диверсификация инвестиций
InvestingNotes - 03.05.2018

Что такое диверсификация простыми словами, как она работает и как ее применять. Стратегия распределения рисков и методы для разных рынков.

Сообщить об опечатке

Текст, который будет отправлен нашим редакторам: